Akciové portfolio
Maximální dlouhodobý růst pro investory, kteří unesou velké propady.
O strategii
Akciové portfolio je sázka na dlouhodobý růst světové ekonomiky. Drží převážně široký akciový index (80 % světové akcie) a menší doplněk nemovitostí (20 %). Cílí na nejvyšší dlouhodobý výnos výměnou za největší výkyvy.
Filozofie je jednoduchá: akcie historicky nabízejí nejvyšší výnos ze všech tříd aktiv, ale za cenu hlubokých propadů. Kdo má dostatečně dlouhý horizont a psychicky ustojí pokles o desítky procent, je za trpělivost historicky odměněn.
Jak funguje
Pravidelně investujete do širokého akciového ETF (a menší části nemovitostí) a hlavně roky nic neprodáváte. Rozhoduje čas na trhu, ne časování trhu.
Složení portfolia
Rozdělení mezi třídy aktiv a konkrétní ETF fondy, kterými portfolio poskládáte.
- Světové akcie80 %
- Nemovitosti20 %
| Fond | Třída | Váha | Výnos 1R (Kč) |
|---|---|---|---|
| Vanguard FTSE All-World UCITS ETFIE00BK5BQT80 | Akcie | 80 % | +24,5 % |
| iShares European Property Yield UCITS ETFIE00B0M63284 | Nemovitosti | 20 % | -0,5 % |
Historická výkonnost a chování v krizích
Jak by se toto portfolio chovalo na reálných datech od roku 2008 – dlouhodobý růst, kolísavost, nejhlubší propady a co se dělo v krizích. Vše přepočtené do zvolené měny.
Kdy září
Nejvyšší očekávaný dlouhodobý výnos. Na horizontu 10+ let historicky poráží konzervativnější strategie díky složenému úročení akcií.
Slabina
Nejhlubší propady – v krizích může spadnout o 40 % i víc a návrat na vrchol trvá roky. Není vhodné pro krátký horizont ani pro nervy, které propady neustojí.
Pro koho se hodí
„Mám dlouhý horizont a propad −40 % mě nevyžene z trhu."