Přejít na hlavní obsah
ETF průvodce.cz
📊 Portfolio strategie 2026

Portfolio Strategie

5 osvědčených investičních strategií s reálnou výkonností. Vyberte si strategii podle vašeho rizikového profilu.

📊 Zobrazit strategie 🧮 Backtest portfolia

Investiční strategie

Vyberte si strategii podle vašeho investičního horizontu a tolerance k riziku

Permanentní Portfolio

Riziko: Nízké

Strategie Harryho Browneho s rovnoměrným rozdělením mezi akcie, dluhopisy, zlato a hotovost. Cílem je stabilita v jakékoli ekonomické situaci.

ALOKACE:

25% Akcie 25% Dlouhodobé dluhopisy 25% Zlato 25% Hotovost/krátkodobé dluhopisy
Očekávaný výnos: ~4% p.a.
Více info →

Ray Dalio All-Weather

Riziko: Střední

Portfolio navržené Rayem Daliem pro prosperitu v jakémkoli ekonomickém prostředí - inflace, deflace, růst i pokles.

ALOKACE:

30% Akcie 40% Dlouhodobé dluhopisy 15% Střednědobé dluhopisy 7,5% Zlato 7,5% Komodity
Očekávaný výnos: ~5-8% p.a.
Více info →

Nobel Portfolio

Riziko: Střední

Investiční strategie používaná Nobelovou nadací pro správu svého kapitálu. Kombinuje růstový potenciál akcií s konzervativními aktivy.

ALOKACE:

55% Akcie 25% Dluhopisy 20% Nemovitosti
Očekávaný výnos: ~6% p.a.
Více info →

Akciové Portfolio

Riziko: Vysoké

80% akcie + 20% nemovitosti pro zkušené investory s dlouhodobým horizontem. Maximální růstový potenciál.

ALOKACE:

80% Světové akcie 20% Nemovitosti (REITs)
Očekávaný výnos: ~7-8% p.a.
Více info →

Dividendové Portfolio

Riziko: Střední

Zaměření na společnosti s dlouholetou tradicí růstu dividend - dividend aristocrats a kvalitní nemovitostní investice.

ALOKACE:

95% Dividendové akcie 5% Nemovitosti (REITs)
Očekávaný výnos: ~4% dividendy + růst
Více info →

Srovnání strategií

Strategie Výkonnost Riziko Počet ETF Pro koho
Permanentní Portfolio ~4% p.a. Nízké 4 Konzervativní investoři
All-Weather ~5-8% p.a. Střední 5 Vyvážení investoři
Nobel Portfolio ~6% p.a. Střední 3 Začátečníci
Akciové Portfolio ~7-8% p.a. Vysoké 2 Agresivní investoři
Dividendové Portfolio ~4% + růst Střední 2 Příjmoví investoři

Často kladené otázky

Která portfolio strategie je nejlepší pro začátečníky?
Pro začátečníky doporučujeme Nobel Portfolio nebo Dividendové portfolio. Jsou jednoduché na implementaci, vyžadují pouze 2-3 ETF fondy a historicky dosahují solidních výnosů kolem 6% ročně.
Jak často mám rebalancovat portfolio podle strategie?
Doporučujeme rebalancing 2x ročně nebo když některá alokace vybočí o více než 5% od cílové hodnoty. Například u 60/40 portfolia rebalancujte když máte 65/35 nebo 55/45.
Jsou portfolio strategie vhodné i pro malé částky?
Ano! Většina strategií funguje s částkami od 1000 Kč měsíčně. U malých částek doporučujeme začít s jedním širokým ETF (VWCE) a postupně přidávat další komponenty.
Jak se liší výkonnost jednotlivých strategií?
Naše analýza z období 1995-2024 ukazuje: Akciové 7-8% ročně, Nobel 6%, Dividendové 4% dividendy + růst, All-Weather 5-8%, Permanentní 4%. Vyšší výnos = vyšší volatilita.

Související stránky

📈

Srovnání ETF fondů

Najděte ETF pro vaši strategii

Přečíst více
📊

Backtest portfolia

Otestujte historickou výkonnost

Přečíst více
🏦

Kde koupit ETF

Srovnání nejlepších brokerů

Přečíst více