Nobel Portfolio

Strategie Nobelovy Nadace

Strategie inspirovaná Nobelovou nadací s 6% očekávaným výnosem a vyváženým rizikem. Složení 55% akcie, 25% dluhopisy, 20% nemovitosti.

Zobrazit složení Aktuální výnos

Klíčové údaje

Očekávaný roční výnos6%

Složení55/25/20

RizikoStřední

RebalancingRočně

🏆 Strategie Nobelovy nadace

Složení Nobel Portfolia

Globální akcie55%

IE00BK5BQT80 - Vanguard FTSE All-World

Globální dluhopisy25%

IE00BDBRDM35 - iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged (Acc)

Globální nemovitosti20%

IE00B0M63284 - iShares European Property Yield UCITS ETF

Klíčové principy

🎯 Diverzifikace

Rozložení investice do různých tříd aktiv snižuje celkové riziko portfolia

⚖️ Vyváženost

Kombinace růstových a defenzivních aktiv pro stabilní výkonnost

📈 Dlouhodobost

Strategie navržená pro dlouhodobé investory s investičním horizontem 10+ let

Výhody strategie

Vyvážený poměr růstu a stability
Nižší volatilita než čistě akciové portfolio
Vhodné pro střední rizikovou toleranci
Jednoduchá implementace se 3 ETF
Diverzifikace napříč třídami aktiv

O Nobelově nadaci

Historie investiční strategie

Nobelova nadace původně investovala pouze do švédských státních dluhopisů.Po významných ztrátách způsobených inflací a světovými válkami v 50. letech 20. století nadace přehodnotila svou investiční strategii.

Nová strategie se zaměřila na diverzifikaci mezi různé třídy aktiv s cílem zajistit dlouhodobý růst při rozumném riziku. Tato zkušenost inspirovala mnoho investorů k vytvoření vyváženého portfolia s různými třídami aktiv.

Reálná výkonnost portfolia

Výkonnost v měně:

Načítám data výkonnosti...

Jak implementovat Nobel Portfolio

📋 Krok za krokem

Otevřete si účet u brokera (Degiro, IBKR, XTB)
Vložte počáteční kapitál
Nakupte ETF podle alokace 55/25/20
Nastavte pravidelné investování (DCA)
Rebalancujte jednou ročně

💰 Potřebný kapitál

Minimum: 10 000 Kč
Optimum: 50 000+ Kč
Měsíční: 2 000+ Kč (DCA)
Rebalancing: Jednou ročně

Rizika a nevýhody

Nižší výnos: Ve srovnání s 100% akciovým portfoliem v bull marketu
Úrokové riziko: Dluhopisy citlivé na změny úrokových sazeb
Inflační riziko: V prostředí vysoké inflace může podávat horší výkon
Korelace aktiv: V krizích mohou akcie i dluhopisy klesat současně

Pro koho je Nobel Portfolio vhodné?

✅ Vhodné pro:

• Investory se střední tolerancí k riziku
• Začátečníky hledající prokázanou strategii
• Investory blížící se důchodu
• Ty, kdo chtějí nižší volatilitu než akcie
• Dlouhodobé investory (10+ let)

❌ Méně vhodné pro:

• Mladé agresivní investory
• Ty, kdo hledají maximální výnos
• Krátkodobé investory (méně než 5 let)
• Investory preferující jednoduché řešení
• Ty, kdo nechtějí rebalancovat

Často kladené otázky

Vše o Nobel Portfoliu

Odpovědi na nejčastější dotazy o implementaci a správě této vědecky podložené strategie

Proč má Nobel Portfolio zrovna 55/25/20 složení?

Toto rozdělení používá Nobelova nadace pro správu svého kapitálu. 55% akcií poskytuje růstový potenciál, 25% dluhopisů stabilitu a ochranu v krizích, 20% nemovitostí diverzifikaci a ochranu proti inflaci. Tato kombinace optimalizuje poměr výnos/riziko pro střední rizikový profil.

Jak často je potřeba rebalancovat Nobel Portfolio?

Doporučujeme rebalancing jednou ročně nebo když některá složka vybočí o více než 5% od cílové alokace. Například když akcie místo 55% tvoří 60% nebo více. Častější rebalancing není nutný a zvyšuje transakční náklady. Používejte calendar rebalancing (každý leden) nebo threshold rebalancing (při překročení limitu).

Je Nobel Portfolio vhodné pro začátečníky?

Ano, je velmi vhodné pro začátečníky se střední tolerancí k riziku. Skládá se pouze ze 3 ETF, což je snadné na správu. Poskytuje dobrou diverzifikaci bez složitosti. Začátečníci ocení stabilnější výkonnost než u čistě akciového portfolia, ale vyšší výnosy než u konzervativního portfolia.

Jak se liší od klasického 60/40 portfolia?

Nobel Portfolio má 55% akcií místo 60% a přidává 20% nemovitostí. Klasické 60/40 má 60% akcií a 40% dluhopisů bez nemovitostí. Přidání nemovitostí poskytuje další diverzifikaci, ochranu proti inflaci a často nižší korelaci s akciemi a dluhopisy. To zlepšuje rizikově upravený výnos.

Jaký je minimální kapitál pro efektivní investování?

Doporučujeme alespoň 50 000 Kč pro efektivní rozdělení do 3 ETF. S menší částkou začněte postupně - nejdříve VWCE (akcie), pak přidejte AGGH (dluhopisy) a nakonec IPRP (nemovitosti). Minimální investice do ETF je obvykle 50-100 Kč za podíl, ale pro efektivní rebalancing potřebujete větší částky.

Jak Nobel Portfolio reaguje na ekonomické krize?

Portfolio je navrženo k zvládání různých ekonomických podmínek. V recesi pomohou dluhopisy, během inflace nemovitosti a akcie, v deflaci dlouhodobé dluhopisy. Během krize 2008 podobná portfolia ztratila méně než čistě akciová. Není 'všepogodní' jako Permanent Portfolio, ale je odolnější než agresivní strategie.

Mohu upravit alokaci podle svého věku?

Ano, doporučujeme úpravy podle věku. Mladší investoři (20-30 let) mohou zvýšit akcie na 70% a snížit dluhopisy na 15%. Starší investoři (50+) mohou snížit akcie na 40% a zvýšit dluhopisy na 35%. Nemovitosti ponechte na 20-25%. Toto umožňuje přizpůsobit riziko vašemu investičnímu horizontu.

Které ETF jsou nejlepší pro implementaci?

Doporučujeme: VWCE (akcie - široká světová diverzifikace), AGGH (dluhopisy - globální agregát), IPRP (nemovitosti - evropské REITs). Alternativy: CSPX místo VWCE, IEAA místo AGGH, EPRA místo IPRP. Klíčové je nízký TER (pod 0,5%), vysoká likvidita a široká diverzifikace. Vyhněte se syntetickým ETF pro začátečníky.