Dividendové portfolio
Pro investory, kteří chtějí pravidelný příjem z výplat dividend.
O strategii
Dividendové portfolio cílí na pravidelný příjem z výplat dividend. Drží převážně fond dividendových „aristokratů" (95 %) – kvalitních firem s dlouhou historií rostoucích dividend – doplněný nemovitostmi (5 %) pro další příjem.
Myšlenka je mít z portfolia hmatatelný cash-flow, aniž byste museli prodávat podíly. Firmy, které desítky let nepřetržitě zvyšují dividendu, bývají stabilní a ziskové, takže portfolio kombinuje příjem s určitou obranností.
Jak funguje
Fond vyplácí dividendy (typicky čtvrtletně), které buď čerpáte jako příjem, nebo reinvestujete. Pozor: vyplácené dividendy se v ČR daní, na rozdíl od akumulačních fondů.
Složení portfolia
Rozdělení mezi třídy aktiv a konkrétní ETF fondy, kterými portfolio poskládáte.
- Dividendové akcie95 %
- Nemovitosti5 %
| Fond | Třída | Váha | TER | Výnos 1R (Kč) |
|---|---|---|---|---|
| SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETFIE00B9CQXS71 | Akcie | 95 % | 0,45 % | +15,7 % |
| iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETFIE00B1FZS350 | Nemovitosti | 5 % | 0,59 % | +4,7 % |
Kolik portfolio stojí: vážený roční poplatek je 0,46 % – z investovaného milionu korun tedy 4 570 Kč ročně. Poplatek se strhává průběžně z hodnoty fondu, žádnou fakturu nedostanete. K tomu připočtěte náklady brokera (poplatek za nákup a případnou měnovou konverzi) – ty se u jednotlivých brokerů liší.
Historická výkonnost a chování v krizích
Jak by se toto portfolio chovalo na reálných datech od roku 2008 – dlouhodobý růst, kolísavost, nejhlubší propady a co se dělo v krizích. Vše přepočtené do zvolené měny.
Kdy září
Pravidelný a relativně předvídatelný příjem bez prodeje podílů. Zaměření na kvalitní firmy s tradicí výplat dodává určitou stabilitu.
Slabina
Je to stále z 95 % akciové portfolio – v krizích padá podobně hluboko jako trh, klidně o 45 %. Zaměření na dividendy navíc opomíjí řadu růstových firem, takže dlouhodobý celkový výnos může zaostat za širokým indexem. Dividendy se daní.
Pro koho se hodí
„Chci pravidelný příjem a kvalitní firmy s tradicí výplat."