SPEP vs ZA30: srovnání v korunách
Poplatky, výnos přepočtený do korun a riziko obou fondů vedle sebe. Data k 4. listopadu 2026.
5ESG
S&P 500 Scored & Screened
- Poplatek
- 0,09 %
- 5 let v Kč
- +73,1 %
- Firem
- —
- Velikost
- 3,1 mld. €
ZA30
S&P 500 Scored & Screened
- Poplatek
- 0,07 %
- 3 roky v Kč
- +70,2 %
- Firem
- 326
- Velikost
- 456 mil. €
SPEP je tentýž fond jako 5ESG – pod tímto tickerem ho na XETRA nabízí většina českých brokerů, proto dál píšeme 5ESG.
Výnos po jednotlivých letech
Rozdíly v kostce
Oba sledují S&P 500 Scored & Screened – liší se hlavně poplatkem a velikostí.
Poplatek (TER)
Nižší má ZA30
0,07 % vs 0,09 % ročně
Výnos 3 roky v Kč
Prakticky stejný
+70,4 % · +70,2 % (rozdíl pod 1 p. b.)
Velikost fondu
Větší je 5ESG
3,1 mld. € vs 456 mil. €
Všechny parametry
Zelená = nižší poplatek, vyšší výnos nebo menší kolísání v řádku. Výnosy v měně zvolené u grafu.
| Parametr | 5ESG | ZA30 |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER)Kolik si fond ročně strhne ze spravovaného majetku | 0,09 % | 0,07 % |
| Velikost fonduVyšší majetek = lepší likvidita a nižší riziko zrušení | 3,1 mld. € | 456 mil. € |
| Počet pozic ve fonduVíce firem = širší rozložení rizika (diverzifikace) | — | 326 |
| Sledovaný index | S&P 500 Scored & Screened | S&P 500 Scored & Screened |
| Výnos 1 rok (Kč)Přepočteno do korun kurzem ČNB – tak, jak výnos reálně pocítí český investor | +17,0 % | +17,0 % |
| Výnos 3 roky (Kč) | +70,4 % | +70,2 % |
| Výnos 5 let (Kč) | +73,1 % | — |
| Dividendový výnosKolik fond za rok vyplatil na dividendách vůči své ceně. Akumulační fondy dividendy nevyplácejí – reinvestují je uvnitř fondu. | — (reinvestuje) | — (reinvestuje) |
| Kolísavost 1 rok (v EUR)Roční volatilita ceny – nižší číslo znamená klidnější průběh | 12,9 % | 12,8 % |
| Max. pokles 1 rok (v EUR)Největší dočasný propad z vrcholu na dno – blíž k nule je lepší | −7,4 % | −7,3 % |
| Výplata dividend | Reinvestuje | Reinvestuje |
| Stáří fonduDelší historie = víc dat o chování fondu v různých obdobích | 6 let | 4 roky |
| Způsob replikaceFyzická = drží reálné akcie; swap = syntetická přes protistranu | Swap | Fyzická |
| DomicilSídlo fondu. Irský domicil = bez formuláře W-8BEN pro českého investora | Irsko | Irsko |
| Měna fondu | USD | USD |
| ISIN | IE00BKS7L097 | IE000R9FA4A0 |
| Parametr | 5ESG | ZA30 |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER) Vysvětlení | 0,09 % | 0,07 % |
| Velikost fondu Vysvětlení | 3,1 mld. € | 456 mil. € |
| Počet pozic ve fondu Vysvětlení | — | 326 |
| Sledovaný index | S&P 500 Scored & Screened | S&P 500 Scored & Screened |
| Výnos 1 rok (Kč) Vysvětlení | +17,0 % | +17,0 % |
| Výnos 3 roky (Kč) | +70,4 % | +70,2 % |
| Výnos 5 let (Kč) | +73,1 % | — |
| Dividendový výnos Vysvětlení | — (reinvestuje) | — (reinvestuje) |
| Kolísavost 1 rok (v EUR) Vysvětlení | 12,9 % | 12,8 % |
| Max. pokles 1 rok (v EUR) Vysvětlení | −7,4 % | −7,3 % |
| Výplata dividend | Reinvestuje | Reinvestuje |
| Stáří fondu Vysvětlení | 6 let | 4 roky |
| Způsob replikace Vysvětlení | Swap | Fyzická |
| Domicil Vysvětlení | Irsko | Irsko |
| Měna fondu | USD | USD |
| ISIN | IE00BKS7L097 | IE000R9FA4A0 |
Daně: u obou fondů platí stejná česká pravidla (osvobození po 3 letech držení nebo do 100 000 Kč prodejů za rok). Výnosy v Kč už obsahují pohyb kurzu koruny.
Časté dotazy
Je SPEP totéž co 5ESG?
Ano. SPEP a 5ESG jsou tickery téhož fondu Invesco S&P 500 Scored & Screened UCITS ETF Acc (ISIN IE00BKS7L097) na různých burzách – poplatek, složení i výnos jsou stejné. Na XETRA, kde nakupuje většina českých brokerů, má ticker 5ESG.
Který má nižší poplatek, 5ESG, nebo ZA30?
Nižší roční poplatek (TER) má ZA30 – 0,07 %. Druhý fond má 0,09 %. U dlouhodobého držení se rozdíl v TER promítá do výnosu, ale bývá menší než rozdíl daný odlišnou skladbou fondů.
Sledují 5ESG a ZA30 stejný index?
Ano, oba sledují S&P 500 Scored & Screened. Liší se pak poplatkem, velikostí fondu, typem výplaty (akumulační vs distribuční) a domicilem.
Který fond je větší?
Větší je 5ESG se spravovaným majetkem 3,1 mld. € (druhý 456 mil. €). Větší fond obvykle znamená lepší likviditu a nižší riziko zrušení.
Jak se zdaní zisk z 5ESG nebo ZA30 v Česku?
Pro oba platí stejná pravidla: zisk z prodeje je osvobozen, pokud fond držíte déle než 3 roky (časový test, od roku 2026 bez horního limitu), nebo když úhrn vašich prodejů za rok nepřekročí 100 000 Kč. Jinak se zisk daní 15 % (u vysokých příjmů 23 %).
Další srovnání fondů
- VWCE vs CSPXCelý svět, nebo jen USA?
- VWCE vs IWDACelý svět, nebo jen vyspělé trhy?
- IWDA vs CSPXVyspělé trhy, nebo jen USA?
- SWRD vs IWDADva fondy na MSCI World – SPDR, nebo iShares?
- CSPX vs VUAADva S&P 500 fondy – iShares, nebo Vanguard?
- VUSA vs VUAAVanguard S&P 500 – vyplácí, nebo reinvestuje?
- CSPX vs SPY5S&P 500 – iShares, nebo SPDR (vyplácí)?
- VWCE vs VWRLCelý svět – reinvestuje, nebo vyplácí?
Data fondů: justETF · kurzy ČNB · data k 4. listopadu 2026. Metodika
Obsah na této stránce má pouze vzdělávací a informativní charakter a nepředstavuje investiční doporučení ani nabídku k nákupu či prodeji cenných papírů. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů a hodnota investice může kolísat. Před investováním zvažte své cíle a rizikový profil, případně se poraďte s licencovaným poradcem.