IBTL vs SXRC: srovnání v korunách
Poplatky, výnos přepočtený do korun a riziko obou fondů vedle sebe. Data k 21. října 2026.
IS04
ICE US Treasury 20+ Year
- Poplatek
- 0,07 %
- 5 let v Kč
- −33,7 %
- Firem
- 41
- Velikost
- 913 mil. €
SXRC
ICE US Treasury 20+ Year
- Poplatek
- 0,07 %
- 5 let v Kč
- −33,6 %
- Firem
- 41
- Velikost
- 2,9 mld. €
IBTL je tentýž fond jako IS04 – pod tímto tickerem ho na XETRA nabízí většina českých brokerů, proto dál píšeme IS04.
Výnos po jednotlivých letech
Rozdíly v kostce
Stejný index, liší se výplatou dividend: IS04 je distribuční, SXRC akumulační. Před daní vydělávají prakticky stejně; rozdíl je v tom, jestli dividendy chodí na účet (a v Česku je daníte), nebo se reinvestují. Akumulační, nebo distribuční?
Poplatek (TER)
Stejný
oba 0,07 % ročně
Výnos 3 roky v Kč
Prakticky stejný
+1,9 % · +2,1 % (rozdíl pod 1 p. b.)
Velikost fondu
Větší je SXRC
2,9 mld. € vs 913 mil. €
Všechny parametry
Zelená = nižší poplatek, vyšší výnos nebo menší kolísání v řádku. Výnosy v měně zvolené u grafu.
| Parametr | IS04 | SXRC |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER)Kolik si fond ročně strhne ze spravovaného majetku | 0,07 % | 0,07 % |
| Velikost fonduVyšší majetek = lepší likvidita a nižší riziko zrušení | 913 mil. € | 2,9 mld. € |
| Počet pozic ve fonduVíce firem = širší rozložení rizika (diverzifikace) | 41 | 41 |
| Sledovaný index | ICE US Treasury 20+ Year | ICE US Treasury 20+ Year |
| Výnos 1 rok (Kč)Přepočteno do korun kurzem ČNB – tak, jak výnos reálně pocítí český investor | −5,8 % | −5,8 % |
| Výnos 3 roky (Kč) | +1,9 % | +2,1 % |
| Výnos 5 let (Kč) | −33,7 % | −33,6 % |
| Dividendový výnosKolik fond za rok vyplatil na dividendách vůči své ceně. Akumulační fondy dividendy nevyplácejí – reinvestují je uvnitř fondu. | 4,80 % | — (reinvestuje) |
| Kolísavost (1 rok, v EUR)Roční volatilita ceny – nižší číslo znamená klidnější průběh | 10,8 % | 11,4 % |
| Max. pokles (1 rok, v EUR)Největší dočasný propad z vrcholu na dno – blíž k nule je lepší | −10,1 % | −9,9 % |
| Výplata dividend | Vyplácí | Reinvestuje |
| Stáří fonduDelší historie = víc dat o chování fondu v různých obdobích | 11 let na trhu | 8 let na trhu |
| Způsob replikaceFyzická = drží reálné akcie; swap = syntetická přes protistranu | Fyzická | Fyzická |
| Domicil (sídlo fondu)Irský domicil = bez formuláře W-8BEN pro českého investora | Irsko | Irsko |
| Měna fondu | USD | USD |
| ISIN | IE00BSKRJZ44 | IE00BFM6TC58 |
| Parametr | IS04 | SXRC |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER) Vysvětlení | 0,07 % | 0,07 % |
| Velikost fondu Vysvětlení | 913 mil. € | 2,9 mld. € |
| Počet pozic ve fondu Vysvětlení | 41 | 41 |
| Sledovaný index | ICE US Treasury 20+ Year | ICE US Treasury 20+ Year |
| Výnos 1 rok (Kč) Vysvětlení | −5,8 % | −5,8 % |
| Výnos 3 roky (Kč) | +1,9 % | +2,1 % |
| Výnos 5 let (Kč) | −33,7 % | −33,6 % |
| Dividendový výnos Vysvětlení | 4,80 % | — (reinvestuje) |
| Kolísavost (1 rok, v EUR) Vysvětlení | 10,8 % | 11,4 % |
| Max. pokles (1 rok, v EUR) Vysvětlení | −10,1 % | −9,9 % |
| Výplata dividend | Vyplácí | Reinvestuje |
| Stáří fondu Vysvětlení | 11 let na trhu | 8 let na trhu |
| Způsob replikace Vysvětlení | Fyzická | Fyzická |
| Domicil (sídlo fondu) Vysvětlení | Irsko | Irsko |
| Měna fondu | USD | USD |
| ISIN | IE00BSKRJZ44 | IE00BFM6TC58 |
Daně: u obou fondů platí stejná česká pravidla (osvobození po 3 letech držení nebo do 100 000 Kč prodejů za rok). Výnosy v Kč už obsahují pohyb kurzu koruny.
Časté dotazy
Je IBTL totéž co IS04?
Ano. IBTL a IS04 jsou tickery téhož fondu iShares USD Treasury Bond 20+yr UCITS ETF USD (Dist) (ISIN IE00BSKRJZ44) na různých burzách – poplatek, složení i výnos jsou stejné. Na XETRA, kde nakupuje většina českých brokerů, má ticker IS04.
Sledují IS04 a SXRC stejný index?
Ano, oba sledují ICE US Treasury 20+ Year. Liší se pak poplatkem, velikostí fondu, typem výplaty (akumulační vs distribuční) a domicilem.
Který fond je větší?
Větší je SXRC se spravovaným majetkem 2,9 mld. € (druhý 913 mil. €). Větší fond obvykle znamená lepší likviditu a nižší riziko zrušení.
Jak se zdaní zisk z IS04 nebo SXRC v Česku?
Pro oba platí stejná pravidla: zisk z prodeje je osvobozen, pokud fond držíte déle než 3 roky (časový test, od roku 2026 bez horního limitu), nebo když úhrn vašich prodejů za rok nepřekročí 100 000 Kč. Jinak se zisk daní 15 % (u vysokých příjmů 23 %).
Další srovnání fondů
- VWCE vs CSPXCelý svět, nebo jen USA?
- VWCE vs IWDACelý svět, nebo jen vyspělé trhy?
- IWDA vs CSPXVyspělé trhy, nebo jen USA?
- SWRD vs IWDADva fondy na MSCI World – SPDR, nebo iShares?
- CSPX vs VUAADva S&P 500 fondy – iShares, nebo Vanguard?
- VUSA vs VUAAVanguard S&P 500 – vyplácí, nebo reinvestuje?
- CSPX vs SPY5S&P 500 – iShares, nebo SPDR (vyplácí)?
- VWCE vs VWRLCelý svět – reinvestuje, nebo vyplácí?
Data fondů: justETF · kurzy ČNB · data k 21. října 2026. Metodika
Obsah na této stránce má pouze vzdělávací a informativní charakter a nepředstavuje investiční doporučení ani nabídku k nákupu či prodeji cenných papírů. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů a hodnota investice může kolísat. Před investováním zvažte své cíle a rizikový profil, případně se poraďte s licencovaným poradcem.