EXSI vs XEST: srovnání v korunách
Poplatky, výnos přepočtený do korun a riziko obou fondů vedle sebe. Data k 4. listopadu 2026.
EXSI
EURO STOXX
- Poplatek
- 0,20 %
- 5 let v Kč
- +51,0 %
- Firem
- 298
- Velikost
- 2,8 mld. €
XEST
EURO STOXX
- Poplatek
- 0,09 %
- 3 roky v Kč
- —
- Firem
- 299
- Velikost
- 1 mil. €
Výnos po jednotlivých letech
Rozdíly v kostce
Stejný index, liší se výplatou dividend: EXSI je distribuční, XEST akumulační. Před daní vydělávají prakticky stejně; rozdíl je v tom, jestli dividendy chodí na účet (a v Česku je daníte), nebo se reinvestují. Akumulační, nebo distribuční?
Poplatek (TER)
Nižší má XEST
0,09 % vs 0,20 % ročně
Velikost fondu
Větší je EXSI
2,8 mld. € vs 1 mil. €
Počet firem
Víc drží XEST
299 vs 298
Všechny parametry
Zelená = nižší poplatek, vyšší výnos nebo menší kolísání v řádku. Výnosy v měně zvolené u grafu.
| Parametr | EXSI | XEST |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER)Kolik si fond ročně strhne ze spravovaného majetku | 0,20 % | 0,09 % |
| Velikost fonduVyšší majetek = lepší likvidita a nižší riziko zrušení | 2,8 mld. € | 1 mil. € |
| Počet pozic ve fonduVíce firem = širší rozložení rizika (diverzifikace) | 298 | 299 |
| Sledovaný index | EURO STOXX | EURO STOXX |
| Výnos 1 rok (Kč)Přepočteno do korun kurzem ČNB – tak, jak výnos reálně pocítí český investor | +14,1 % | — |
| Výnos 3 roky (Kč) | +63,7 % | — |
| Výnos 5 let (Kč) | +51,0 % | — |
| Dividendový výnosKolik fond za rok vyplatil na dividendách vůči své ceně. Akumulační fondy dividendy nevyplácejí – reinvestují je uvnitř fondu. | 2,60 % | — (reinvestuje) |
| Kolísavost 1 rok (v EUR)Roční volatilita ceny – nižší číslo znamená klidnější průběh | 14,5 % | — |
| Max. pokles 1 rok (v EUR)Největší dočasný propad z vrcholu na dno – blíž k nule je lepší | −10,2 % | — |
| Výplata dividend | Vyplácí | Reinvestuje |
| Stáří fonduDelší historie = víc dat o chování fondu v různých obdobích | 21 let | < 1 rok |
| Způsob replikaceFyzická = drží reálné akcie; swap = syntetická přes protistranu | Fyzická | Fyzická |
| DomicilSídlo fondu. Irský domicil = bez formuláře W-8BEN pro českého investora | Germany | Irsko |
| Měna fondu | EUR | EUR |
| ISIN | DE000A0D8Q07 | IE000G5ERG83 |
| Parametr | EXSI | XEST |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER) Vysvětlení | 0,20 % | 0,09 % |
| Velikost fondu Vysvětlení | 2,8 mld. € | 1 mil. € |
| Počet pozic ve fondu Vysvětlení | 298 | 299 |
| Sledovaný index | EURO STOXX | EURO STOXX |
| Výnos 1 rok (Kč) Vysvětlení | +14,1 % | — |
| Výnos 3 roky (Kč) | +63,7 % | — |
| Výnos 5 let (Kč) | +51,0 % | — |
| Dividendový výnos Vysvětlení | 2,60 % | — (reinvestuje) |
| Kolísavost 1 rok (v EUR) Vysvětlení | 14,5 % | — |
| Max. pokles 1 rok (v EUR) Vysvětlení | −10,2 % | — |
| Výplata dividend | Vyplácí | Reinvestuje |
| Stáří fondu Vysvětlení | 21 let | < 1 rok |
| Způsob replikace Vysvětlení | Fyzická | Fyzická |
| Domicil Vysvětlení | Germany | Irsko |
| Měna fondu | EUR | EUR |
| ISIN | DE000A0D8Q07 | IE000G5ERG83 |
Daně: u obou fondů platí stejná česká pravidla (osvobození po 3 letech držení nebo do 100 000 Kč prodejů za rok). Výnosy v Kč už obsahují pohyb kurzu koruny.
Časté dotazy
Který má nižší poplatek, EXSI, nebo XEST?
Nižší roční poplatek (TER) má XEST – 0,09 %. Druhý fond má 0,20 %. U dlouhodobého držení se rozdíl v TER promítá do výnosu, ale bývá menší než rozdíl daný odlišnou skladbou fondů.
Sledují EXSI a XEST stejný index?
Ano, oba sledují EURO STOXX. Liší se pak poplatkem, velikostí fondu, typem výplaty (akumulační vs distribuční) a domicilem.
Který fond je větší?
Větší je EXSI se spravovaným majetkem 2,8 mld. € (druhý 1 mil. €). Větší fond obvykle znamená lepší likviditu a nižší riziko zrušení.
Jak se zdaní zisk z EXSI nebo XEST v Česku?
Pro oba platí stejná pravidla: zisk z prodeje je osvobozen, pokud fond držíte déle než 3 roky (časový test, od roku 2026 bez horního limitu), nebo když úhrn vašich prodejů za rok nepřekročí 100 000 Kč. Jinak se zisk daní 15 % (u vysokých příjmů 23 %).
Další srovnání fondů
- VWCE vs CSPXCelý svět, nebo jen USA?
- VWCE vs IWDACelý svět, nebo jen vyspělé trhy?
- IWDA vs CSPXVyspělé trhy, nebo jen USA?
- SWRD vs IWDADva fondy na MSCI World – SPDR, nebo iShares?
- CSPX vs VUAADva S&P 500 fondy – iShares, nebo Vanguard?
- VUSA vs VUAAVanguard S&P 500 – vyplácí, nebo reinvestuje?
- CSPX vs SPY5S&P 500 – iShares, nebo SPDR (vyplácí)?
- VWCE vs VWRLCelý svět – reinvestuje, nebo vyplácí?
Data fondů: justETF · kurzy ČNB · data k 4. listopadu 2026. Metodika
Obsah na této stránce má pouze vzdělávací a informativní charakter a nepředstavuje investiční doporučení ani nabídku k nákupu či prodeji cenných papírů. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů a hodnota investice může kolísat. Před investováním zvažte své cíle a rizikový profil, případně se poraďte s licencovaným poradcem.