ESEH vs IBCF: srovnání v korunách
Poplatky, výnos přepočtený do korun a riziko obou fondů vedle sebe. Data k 4. listopadu 2026.
ESEH
S&P 500
- Poplatek
- 0,14 %
- 5 let v Kč
- +46,5 %
- Firem
- —
- Velikost
- 1,4 mld. €
IBCF
S&P 500
- Poplatek
- 0,20 %
- 5 let v Kč
- +47,2 %
- Firem
- 505
- Velikost
- 9,3 mld. €
Výnos po jednotlivých letech
Rozdíly v kostce
Oba sledují S&P 500 – liší se hlavně poplatkem a velikostí.
Poplatek (TER)
Nižší má ESEH
0,14 % vs 0,20 % ročně
Výnos 3 roky v Kč
Vyšší měl IBCF
+70,3 % vs +68,9 %
Velikost fondu
Větší je IBCF
9,3 mld. € vs 1,4 mld. €
Všechny parametry
Zelená = nižší poplatek, vyšší výnos nebo menší kolísání v řádku. Výnosy v měně zvolené u grafu.
| Parametr | ESEH | IBCF |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER)Kolik si fond ročně strhne ze spravovaného majetku | 0,14 % | 0,20 % |
| Velikost fonduVyšší majetek = lepší likvidita a nižší riziko zrušení | 1,4 mld. € | 9,3 mld. € |
| Počet pozic ve fonduVíce firem = širší rozložení rizika (diverzifikace) | — | 505 |
| Sledovaný index | S&P 500 | S&P 500 |
| Výnos 1 rok (Kč)Přepočteno do korun kurzem ČNB – tak, jak výnos reálně pocítí český investor | +11,5 % | +11,8 % |
| Výnos 3 roky (Kč) | +68,9 % | +70,3 % |
| Výnos 5 let (Kč) | +46,5 % | +47,2 % |
| Dividendový výnosKolik fond za rok vyplatil na dividendách vůči své ceně. Akumulační fondy dividendy nevyplácejí – reinvestují je uvnitř fondu. | — (reinvestuje) | — (reinvestuje) |
| Kolísavost 1 rok (v EUR)Roční volatilita ceny – nižší číslo znamená klidnější průběh | 13,0 % | 12,9 % |
| Max. pokles 1 rok (v EUR)Největší dočasný propad z vrcholu na dno – blíž k nule je lepší | −9,6 % | −9,5 % |
| Výplata dividend | Reinvestuje | Reinvestuje |
| Stáří fonduDelší historie = víc dat o chování fondu v různých obdobích | 11 let | 16 let |
| Způsob replikaceFyzická = drží reálné akcie; swap = syntetická přes protistranu | Swap | Fyzická |
| DomicilSídlo fondu. Irský domicil = bez formuláře W-8BEN pro českého investora | Francie | Irsko |
| Měna fondu | EUR | EUR |
| ISIN | FR0013041530 | IE00B3ZW0K18 |
| Parametr | ESEH | IBCF |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER) Vysvětlení | 0,14 % | 0,20 % |
| Velikost fondu Vysvětlení | 1,4 mld. € | 9,3 mld. € |
| Počet pozic ve fondu Vysvětlení | — | 505 |
| Sledovaný index | S&P 500 | S&P 500 |
| Výnos 1 rok (Kč) Vysvětlení | +11,5 % | +11,8 % |
| Výnos 3 roky (Kč) | +68,9 % | +70,3 % |
| Výnos 5 let (Kč) | +46,5 % | +47,2 % |
| Dividendový výnos Vysvětlení | — (reinvestuje) | — (reinvestuje) |
| Kolísavost 1 rok (v EUR) Vysvětlení | 13,0 % | 12,9 % |
| Max. pokles 1 rok (v EUR) Vysvětlení | −9,6 % | −9,5 % |
| Výplata dividend | Reinvestuje | Reinvestuje |
| Stáří fondu Vysvětlení | 11 let | 16 let |
| Způsob replikace Vysvětlení | Swap | Fyzická |
| Domicil Vysvětlení | Francie | Irsko |
| Měna fondu | EUR | EUR |
| ISIN | FR0013041530 | IE00B3ZW0K18 |
Daně: u obou fondů platí stejná česká pravidla (osvobození po 3 letech držení nebo do 100 000 Kč prodejů za rok). Výnosy v Kč už obsahují pohyb kurzu koruny.
Časté dotazy
Který má nižší poplatek, ESEH, nebo IBCF?
Nižší roční poplatek (TER) má ESEH – 0,14 %. Druhý fond má 0,20 %. U dlouhodobého držení se rozdíl v TER promítá do výnosu, ale bývá menší než rozdíl daný odlišnou skladbou fondů.
Sledují ESEH a IBCF stejný index?
Ano, oba sledují S&P 500. Liší se pak poplatkem, velikostí fondu, typem výplaty (akumulační vs distribuční) a domicilem.
Který fond je větší?
Větší je IBCF se spravovaným majetkem 9,3 mld. € (druhý 1,4 mld. €). Větší fond obvykle znamená lepší likviditu a nižší riziko zrušení.
Jak se zdaní zisk z ESEH nebo IBCF v Česku?
Pro oba platí stejná pravidla: zisk z prodeje je osvobozen, pokud fond držíte déle než 3 roky (časový test, od roku 2026 bez horního limitu), nebo když úhrn vašich prodejů za rok nepřekročí 100 000 Kč. Jinak se zisk daní 15 % (u vysokých příjmů 23 %).
Další srovnání fondů
- VWCE vs CSPXCelý svět, nebo jen USA?
- VWCE vs IWDACelý svět, nebo jen vyspělé trhy?
- IWDA vs CSPXVyspělé trhy, nebo jen USA?
- SWRD vs IWDADva fondy na MSCI World – SPDR, nebo iShares?
- CSPX vs VUAADva S&P 500 fondy – iShares, nebo Vanguard?
- VUSA vs VUAAVanguard S&P 500 – vyplácí, nebo reinvestuje?
- CSPX vs SPY5S&P 500 – iShares, nebo SPDR (vyplácí)?
- VWCE vs VWRLCelý svět – reinvestuje, nebo vyplácí?
Data fondů: justETF · kurzy ČNB · data k 4. listopadu 2026. Metodika
Obsah na této stránce má pouze vzdělávací a informativní charakter a nepředstavuje investiční doporučení ani nabídku k nákupu či prodeji cenných papírů. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů a hodnota investice může kolísat. Před investováním zvažte své cíle a rizikový profil, případně se poraďte s licencovaným poradcem.