ESEA vs SXR8: srovnání v korunách
Poplatky, výnos přepočtený do korun a riziko obou fondů vedle sebe. Data k 16. října 2026.
ESEA
S&P 500
- Poplatek
- 0,14 %
- 5 let v Kč
- +78,2 %
- Firem
- —
- Velikost
- 171 mil. €
SXR8
S&P 500
- Poplatek
- 0,07 %
- 5 let v Kč
- +77,2 %
- Firem
- 503
- Velikost
- 139,8 mld. €
Výnos po jednotlivých letech
Rozdíly v kostce
Stejný index, liší se výplatou dividend: ESEA je distribuční, SXR8 akumulační. Před daní vydělávají prakticky stejně; rozdíl je v tom, jestli dividendy chodí na účet (a v Česku je daníte), nebo se reinvestují. Akumulační, nebo distribuční?
Poplatek (TER)
Nižší má SXR8
0,07 % vs 0,14 % ročně
Výnos 3 roky v Kč
Vyšší měl SXR8
+75,4 % vs +65,8 %
Velikost fondu
Větší je SXR8
139,8 mld. € vs 171 mil. €
Všechny parametry
Zelená = nižší poplatek, vyšší výnos nebo menší kolísání v řádku. Výnosy v měně zvolené u grafu.
| Parametr | ESEA | SXR8 |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER)Kolik si fond ročně strhne ze spravovaného majetku | 0,14 % | 0,07 % |
| Velikost fonduVyšší majetek = lepší likvidita a nižší riziko zrušení | 171 mil. € | 139,8 mld. € |
| Počet pozic ve fonduVíce firem = širší rozložení rizika (diverzifikace) | — | 503 |
| Sledovaný index | S&P 500 | S&P 500 |
| Výnos 1 rok (Kč)Přepočteno do korun kurzem ČNB – tak, jak výnos reálně pocítí český investor | +20,6 % | +19,8 % |
| Výnos 3 roky (Kč) | +65,8 % | +75,4 % |
| Výnos 5 let (Kč) | +78,2 % | +77,2 % |
| Dividendový výnosKolik fond za rok vyplatil na dividendách vůči své ceně. Akumulační fondy dividendy nevyplácejí – reinvestují je uvnitř fondu. | 1,01 % | — (reinvestuje) |
| Kolísavost (1 rok, v EUR)Roční volatilita ceny – nižší číslo znamená klidnější průběh | 12,4 % | 12,2 % |
| Max. pokles (1 rok, v EUR)Největší dočasný propad z vrcholu na dno – blíž k nule je lepší | −7,6 % | −7,5 % |
| Výplata dividend | Vyplácí | Reinvestuje |
| Stáří fonduDelší historie = víc dat o chování fondu v různých obdobích | 13 let na trhu | 16 let na trhu |
| Způsob replikaceFyzická = drží reálné akcie; swap = syntetická přes protistranu | Swap | Fyzická |
| Domicil (sídlo fondu)Irský domicil = bez formuláře W-8BEN pro českého investora | Francie | Irsko |
| Měna fondu | USD | USD |
| ISIN | FR0011550680 | IE00B5BMR087 |
| Parametr | ESEA | SXR8 |
|---|---|---|
| Roční poplatek (TER) Vysvětlení | 0,14 % | 0,07 % |
| Velikost fondu Vysvětlení | 171 mil. € | 139,8 mld. € |
| Počet pozic ve fondu Vysvětlení | — | 503 |
| Sledovaný index | S&P 500 | S&P 500 |
| Výnos 1 rok (Kč) Vysvětlení | +20,6 % | +19,8 % |
| Výnos 3 roky (Kč) | +65,8 % | +75,4 % |
| Výnos 5 let (Kč) | +78,2 % | +77,2 % |
| Dividendový výnos Vysvětlení | 1,01 % | — (reinvestuje) |
| Kolísavost (1 rok, v EUR) Vysvětlení | 12,4 % | 12,2 % |
| Max. pokles (1 rok, v EUR) Vysvětlení | −7,6 % | −7,5 % |
| Výplata dividend | Vyplácí | Reinvestuje |
| Stáří fondu Vysvětlení | 13 let na trhu | 16 let na trhu |
| Způsob replikace Vysvětlení | Swap | Fyzická |
| Domicil (sídlo fondu) Vysvětlení | Francie | Irsko |
| Měna fondu | USD | USD |
| ISIN | FR0011550680 | IE00B5BMR087 |
Daně: u obou fondů platí stejná česká pravidla (osvobození po 3 letech držení nebo do 100 000 Kč prodejů za rok). Výnosy v Kč už obsahují pohyb kurzu koruny.
Časté dotazy
Který má nižší poplatek, ESEA, nebo SXR8?
Nižší roční poplatek (TER) má SXR8 – 0,07 %. Druhý fond má 0,14 %. U dlouhodobého držení se rozdíl v TER promítá do výnosu, ale bývá menší než rozdíl daný odlišnou skladbou fondů.
Sledují ESEA a SXR8 stejný index?
Ano, oba sledují S&P 500. Liší se pak poplatkem, velikostí fondu, typem výplaty (akumulační vs distribuční) a domicilem.
Který fond je větší?
Větší je SXR8 se spravovaným majetkem 139,8 mld. € (druhý 171 mil. €). Větší fond obvykle znamená lepší likviditu a nižší riziko zrušení.
Jak se zdaní zisk z ESEA nebo SXR8 v Česku?
Pro oba platí stejná pravidla: zisk z prodeje je osvobozen, pokud fond držíte déle než 3 roky (časový test, od roku 2026 bez horního limitu), nebo když úhrn vašich prodejů za rok nepřekročí 100 000 Kč. Jinak se zisk daní 15 % (u vysokých příjmů 23 %).
Další srovnání fondů
- VWCE vs CSPXCelý svět, nebo jen USA?
- VWCE vs IWDACelý svět, nebo jen vyspělé trhy?
- IWDA vs CSPXVyspělé trhy, nebo jen USA?
- SWRD vs IWDADva fondy na MSCI World – SPDR, nebo iShares?
- CSPX vs VUAADva S&P 500 fondy – iShares, nebo Vanguard?
- VUSA vs VUAAVanguard S&P 500 – vyplácí, nebo reinvestuje?
- CSPX vs SPY5S&P 500 – iShares, nebo SPDR (vyplácí)?
- VWCE vs VWRLCelý svět – reinvestuje, nebo vyplácí?
Data fondů: justETF · kurzy ČNB · data k 16. října 2026. Metodika
Obsah na této stránce má pouze vzdělávací a informativní charakter a nepředstavuje investiční doporučení ani nabídku k nákupu či prodeji cenných papírů. Minulá výkonnost není zárukou budoucích výnosů a hodnota investice může kolísat. Před investováním zvažte své cíle a rizikový profil, případně se poraďte s licencovaným poradcem.