IE00BZ - iShares US Mortgage Backed Securities UCITS ETF
iShares · ISIN: IE00BZ6V7883
Naše hodnocení
Průměrné ETF
iShares US Mortgage Backed Securities UCITS ETF: TER 0.28% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 758 mil. EUR je přijatelná, koncentrováno na Other (81%) - vyšší riziko, negativní 1-roční výkonnost -4.5%.
Vhodné pro
- • Diverzifikované pasivní portfolio
Nevhodné pro
- • Day tradery a spekulanty - ETF jsou určeny pro pasivní investování
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BZ6V7883
- Ticker
- -
- Poskytovatel
- iShares
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.28%
- Velikost fondu
- 758 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2016
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -0.60% | - |
| 3 měsíce | 0.85% | - |
| 6 měsíců | 2.52% | - |
| YTD | -0.31% | - |
| 1 rok | -8.27% | -0.49 |
| 3 roky | 4.60% | 0.14 |
| 5 let | -4.12% | 0.07 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
The iShares US Mortgage Backed Securities UCITS ETF seeks to track the Bloomberg US Mortgage Backed Securities index. The Bloomberg US Mortgage Backed Securities index sleduje U.S. mortgage-backed securities issued by government sponsored enterprises. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,28 % p.a.. IShares US Mortgage Backed Securities UCITS ETF je jediným ETF, který sleduje index Bloomberg US Mortgage Backed Securities. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). Úrokový výnos (kupóny) v ETF je rozdělován investorům (poloročně). The iShares US Mortgage Backed Securities UCITS ETF is a large ETF with 758m Euro spravovaná aktiva. The ETF was spuštěn on 23 May 2016 and is se sídlem v in Ireland.
Geografické rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 3.64%
- Dividendy za 12m
- 0.13 EUR
- Frekvence
- Semi annually
- Způsob
- -
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 9.25% |
| Max. pokles (1R) | -11.40% |
| Max. pokles celkem | -16.76% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.28% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 2 800 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 758 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.3/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vyšší poplatky (0.28% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit iShares US Mortgage Backed Securities UCITS ETF v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do iShares US Mortgage Backed Securities UCITS ETF doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.28%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 24 334 Kč
0 broker
+ 24 334 TER | 76 480 Kč
52 145 broker
+ 24 334 TER | 24 334 Kč
0 broker
+ 24 334 TER | 27 334 Kč
3 000 broker
+ 24 334 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 48 669 Kč
0 broker
+ 48 669 TER | 152 959 Kč
104 291 broker
+ 48 669 TER | 48 669 Kč
0 broker
+ 48 669 TER | 51 669 Kč
3 000 broker
+ 48 669 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 73 003 Kč
0 broker
+ 73 003 TER | 229 439 Kč
156 436 broker
+ 73 003 TER | 73 003 Kč
0 broker
+ 73 003 TER | 76 003 Kč
3 000 broker
+ 73 003 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 48 669 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 408 669 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám iShares US Mortgage Backed Securities UCITS ETF? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF