IE00BZ - iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)
iShares · ISIN: IE00BZ043R46
Naše hodnocení
Velmi dobré ETF
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc): TER 0.10% je velmi dobrý - rozumná cena za kvalitní správu, velikost 3099 mil. EUR poskytuje dobrou likviditu, dobře diverzifikováno napříč regiony (Other 61%), akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Konzervativní investory - dluhopisy = nižší volatilita než akcie
- • Příjem z úroků - pravidelné kupónové platby
- • Vyvážení portfolia - negativní korelace s akciemi v krizích
Nevhodné pro
- • Day tradery a spekulanty - ETF jsou určeny pro pasivní investování
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BZ043R46
- Ticker
- -
- Poskytovatel
- iShares
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.10%
- Velikost fondu
- 3.1 mld €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2017
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -1.14% | - |
| 3 měsíce | -0.00% | - |
| 6 měsíců | 0.18% | - |
| YTD | -0.51% | - |
| 1 rok | -11.79% | -1.00 |
| 3 roky | 5.30% | 0.19 |
| 5 let | -3.22% | 0.11 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
IShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) se snaží sledovat index Bloomberg Global Aggregate Bond (USD Hedged). Index Bloomberg Global Aggregate Bond (USD Hedged) sleduje dluhopisy vydané na rozvíjejících se a rozvinutých trzích po celém světě. Index zahrnuje všechny splatnosti. Hodnocení: Investiční stupeň. Měna zajištěna na americký dolar (USD). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,10 % p.a.. iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) je nejlevnější a největší ETF, který sleduje index Bloomberg Global Aggregate Bond (USD Hedged). ETF replikuje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). Úrokové výnosy (kupóny) v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. IShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) je velmi velký ETF s aktivy ve výši 3 099 mil. EUR pod správou. ETF bylo spuštěno 21. listopadu 2017 a sídlí v Irsku.
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 8.22% |
| Max. pokles (1R) | -10.91% |
| Max. pokles celkem | -12.24% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
✅ Dobrá volba pro české investory
Solidní ETF s dobrými parametry. Vhodné pro dlouhodobé investování s minimálními riziky.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
- ✓ +0.3 bodu za extrémně nízký TER
- ✓ +0.2 bodu za vysokou likviditu (nízký spread)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.10% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 1 000 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto je tento nízký TER tak důležitý.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 3.1 mld EUR. To je obrovský fond s vynikající likviditou.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 4.4/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Velmi nízké poplatky (0.10% TER)
Likvidita: Velký fond - vysoká likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc) doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.10%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 8 745 Kč
0 broker
+ 8 745 TER | 61 212 Kč
52 467 broker
+ 8 745 TER | 8 745 Kč
0 broker
+ 8 745 TER | 11 745 Kč
3 000 broker
+ 8 745 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 17 489 Kč
0 broker
+ 17 489 TER | 122 423 Kč
104 934 broker
+ 17 489 TER | 17 489 Kč
0 broker
+ 17 489 TER | 20 489 Kč
3 000 broker
+ 17 489 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 26 234 Kč
0 broker
+ 26 234 TER | 183 635 Kč
157 401 broker
+ 26 234 TER | 26 234 Kč
0 broker
+ 26 234 TER | 29 234 Kč
3 000 broker
+ 26 234 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 17 489 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 377 489 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD Hedged (Acc)? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF