UBU3 - UBS Core MSCI USA UCITS ETF USD dis
UBS ETF · ISIN: IE00B77D4428
Naše hodnocení
Vynikající ETF
UBS Core MSCI USA UCITS ETF USD dis: TER 0.06% je vynikající - patří mezi nejlevnější ETF na trhu, velikost 1179 mil. EUR poskytuje dobrou likviditu, koncentrováno na United States (95%) - vyšší riziko, distribuční politika znamená každoroční daňovou administrativu.
Vhodné pro
- • Mix USA a světa (95% USA + 5% ostatní)
- • Tech-savvy investory - vysoká expozice k technologiím a inovacím
Nevhodné pro
- • Diversifikaci - 90%+ koncentrace na United States = vysoké riziko
- • České investory s malými částkami - daňové přiznání každý rok zdržuje a stojí
- • Market timery - ETF vyžaduje long-term přístup (10+ let)
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00B77D4428
- Ticker
- UBU3
- Poskytovatel
- UBS ETF
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.06%
- Velikost fondu
- 1.2 mld €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Distributing
- Rok založení
- 2012
- Sledovaný index
- MSCI USA USD dis
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -0.75% | - |
| 3 měsíce | 1.35% | - |
| 6 měsíců | 8.39% | - |
| YTD | -0.93% | - |
| 1 rok | -0.56% | 0.18 |
| 3 roky | 66.44% | 1.12 |
| 5 let | 83.12% | 0.81 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
UBS Core MSCI USA UCITS ETF USD dis se snaží sledovat index MSCI USA. Index MSCI USA sleduje přední akcie na americkém trhu. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,06 % p.a.. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu plnou replikací (nákupem všech složek indexu). dividenday v ETF jsou rozděleny mezi investory (poloročně). UBS Core MSCI USA UCITS ETF USD dis je velmi velký ETF s aktivy ve výši 1 179 mil. EUR pod správou. ETF byl spuštěn 11. dubna 2012 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 0.99%
- Dividendy za 12m
- 1.41 EUR
- Frekvence
- Semi annually
- Způsob
- Distributing
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 19.51% |
| Max. pokles (1R) | -22.95% |
| Max. pokles celkem | -34.03% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
🏆 Vynikající volba pro české investory
Tento ETF splňuje všechna kritéria pro dlouhodobé investování českého investora. Nízké náklady, vysoká likvidita a vhodná struktura pro daňovou optimalizaci.
- ✓ +0.3 bodu za extrémně nízký TER
- ✓ +0.2 bodu za vysokou likviditu (nízký spread)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.06% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 600 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto je tento nízký TER tak důležitý.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 1.2 mld EUR. To je obrovský fond s vynikající likviditou.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 4.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Extrémně nízké poplatky (0.06% TER)
Likvidita: Velký fond - vysoká likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit UBS Core MSCI USA UCITS ETF USD dis v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do UBS Core MSCI USA UCITS ETF USD dis doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.06%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 5 254 Kč
0 broker
+ 5 254 TER | 57 793 Kč
52 539 broker
+ 5 254 TER | 5 254 Kč
0 broker
+ 5 254 TER | 8 254 Kč
3 000 broker
+ 5 254 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 10 508 Kč
0 broker
+ 10 508 TER | 115 586 Kč
105 078 broker
+ 10 508 TER | 10 508 Kč
0 broker
+ 10 508 TER | 13 508 Kč
3 000 broker
+ 10 508 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 15 762 Kč
0 broker
+ 15 762 TER | 173 378 Kč
157 617 broker
+ 15 762 TER | 15 762 Kč
0 broker
+ 15 762 TER | 18 762 Kč
3 000 broker
+ 15 762 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 10 508 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 370 508 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám UBS Core MSCI USA UCITS ETF USD dis? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF