XBTI - DDA Physical Bitcoin ETP
Deutsche Digital Assets · ISIN: DE000A3GK2N1
Naše hodnocení
Nedoporučujeme
DDA Physical Bitcoin ETP: TER 0.95% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, malá velikost 15 mil. EUR může být riziko, dobře diverzifikováno napříč regiony (Germany 1%), negativní 1-roční výkonnost -20.0%.
Vhodné pro
- • High-risk high-reward - Bitcoin jako spekulativní část portfolia (max 5%)
- • Hedge proti fiat měnám - decentralizované aktivum mimo tradiční finance
- • Tech-savvy early adopters - blockchain jako revoluci
Nevhodné pro
- • Risk-averse investory - Bitcoin má 70%+ drawdowny a extrémní volatilitu
- • Core portfolio - krypto = maximálně 5% satelitní pozice
- • Lidi hledající fundamenty - Bitcoin nemá P/E, cash flow, dividendy
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- DE000A3GK2N1
- Ticker
- XBTI
- Poskytovatel
- Deutsche Digital Assets
- Domicil
- Germany
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.95%
- Velikost fondu
- 15 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2021
- Sledovaný index
- Bitcoin
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -1.55% | - |
| 3 měsíce | -25.54% | - |
| 6 měsíců | -18.45% | - |
| YTD | 2.06% | - |
| 1 rok | -23.13% | -0.49 |
| 3 roky | 378.19% | 1.48 |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Produkt sleduje hodnotu kryptoměny Bitcoin. TER (poměr celkových nákladů) ETN činí 0,95 % p.a.. ETN kopíruje výkonnost podkladového indexu se zajištěným dluhovým závazkem, který je kryt fyzickými držbami kryptoměny. Fyzický bitcoinový ETP DDA je velmi malý ETN se správou aktiv v hodnotě 15 milionů eur. ETN byla spuštěna 15. dubna 2021 a sídlí v Německu.
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 41.21% |
| Max. pokles (1R) | -32.49% |
| Max. pokles celkem | -74.15% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.95% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 9 500 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 15 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.0/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.95% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit DDA Physical Bitcoin ETP v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do DDA Physical Bitcoin ETP doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.95%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 80 701 Kč
0 broker
+ 80 701 TER | 131 670 Kč
50 969 broker
+ 80 701 TER | 80 701 Kč
0 broker
+ 80 701 TER | 83 701 Kč
3 000 broker
+ 80 701 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 161 402 Kč
0 broker
+ 161 402 TER | 263 341 Kč
101 938 broker
+ 161 402 TER | 161 402 Kč
0 broker
+ 161 402 TER | 164 402 Kč
3 000 broker
+ 161 402 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 242 104 Kč
0 broker
+ 242 104 TER | 395 011 Kč
152 908 broker
+ 242 104 TER | 242 104 Kč
0 broker
+ 242 104 TER | 245 104 Kč
3 000 broker
+ 242 104 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 161 402 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 521 402 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám DDA Physical Bitcoin ETP? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
BITC CoinShares Physical Bitcoin | 25.00% | 1.4 mld € | -18.26% | ★3.0 | Detail → |
BTCW WisdomTree Physical Bitcoin | 15.00% | 1.1 mld € | -18.16% | ★4.0 | Detail → |
BTCE Bitwise Physical Bitcoin ETP | 200.00% | 869 mil € | -19.45% | ★2.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF