VDIV - VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF
VanEck · ISIN: NL0011683594
Naše hodnocení
Průměrné ETF
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF: TER 0.38% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 4781 mil. EUR poskytuje dobrou likviditu, dobře diverzifikováno napříč regiony (Other 52%), výborná 1-roční výkonnost 23.9%.
Vhodné pro
- • Pasivní příjem - vysoké dividendové výnosy (3-5% ročně)
- • Kvalitní zralé firmy - dividendy = známka finanční síly
- • Lower volatility - dividendové akcie stabilnější než růstové
Nevhodné pro
- • Growth investory - dividendové firmy rostou pomaleji než tech
- • České daňové rezidenty - distribuční dividendy = každoroční daně
- • Diverzifikaci - 40% v Financials znamená závislost na odvětví
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- NL0011683594
- Ticker
- VDIV
- Poskytovatel
- VanEck
- Domicil
- Netherlands
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.38%
- Velikost fondu
- 4.8 mld €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2016
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 3.80% | - |
| 3 měsíce | 7.90% | - |
| 6 měsíců | 13.92% | - |
| YTD | 0.51% | - |
| 1 rok | 19.08% | 2.11 |
| 3 roky | 59.59% | 1.64 |
| 5 let | 119.89% | 1.80 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
VanEck Morningstar Developed Markets dividenda Leaders UCITS ETF se snaží sledovat index Morningstar Developed Markets Large Cap dividenda Leaders Screened Select. Index Morningstar Developed Markets Large Cap dividenda Leaders sleduje výkonnost společností, které vykazují konzistentnost a udržitelnost ve vzorcích výplat dividenda, a skládá se z cenných papírů s nejvyšším výnosem, které splňují kritéria prověřování. Do indexu jsou zahrnuty pouze akcie z vyspělých zemí. Zahrnuté akcie jsou filtrovány podle kritérií ESG (environmentální, sociální a corporate governance). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,38 % p.a.. VanEck Morningstar Developed Markets dividenda Leaders UCITS ETF je jediným ETF, který sleduje index Morningstar Developed Markets Large Cap dividenda Leaders Screened Select. ETF replikuje výkon základního indexu úplnou replikací (zakoupením všech složek indexu). dividenday v ETF jsou rozdělovány investorům (čtvrtletně). VanEck Morningstar Developed Markets dividenda Leaders UCITS ETF je velmi velký ETF s aktivy ve výši 4 781 milionů eur pod správou. ETF byl spuštěn 23. května 2016 a sídlí v Nizozemsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 3.57%
- Dividendy za 12m
- 1.72 EUR
- Frekvence
- Quarterly
- Způsob
- -
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 11.35% |
| Max. pokles (1R) | -13.99% |
| Max. pokles celkem | -36.33% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
⚠️ Podmíněně vhodné
Toto ETF má některé nevýhody (vyšší poplatky / nízká likvidita). Zvažte alternativy.
- ✓ +0.2 bodu za vysokou likviditu (nízký spread)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.38% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 3 800 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 4.8 mld EUR. To je obrovský fond s vynikající likviditou.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.3/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.38% TER)
Likvidita: Velký fond - vysoká likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.38%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 32 913 Kč
0 broker
+ 32 913 TER | 84 880 Kč
51 968 broker
+ 32 913 TER | 32 913 Kč
0 broker
+ 32 913 TER | 35 913 Kč
3 000 broker
+ 32 913 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 65 826 Kč
0 broker
+ 65 826 TER | 169 761 Kč
103 935 broker
+ 65 826 TER | 65 826 Kč
0 broker
+ 65 826 TER | 68 826 Kč
3 000 broker
+ 65 826 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 98 738 Kč
0 broker
+ 98 738 TER | 254 641 Kč
155 903 broker
+ 98 738 TER | 98 738 Kč
0 broker
+ 98 738 TER | 101 738 Kč
3 000 broker
+ 98 738 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 65 826 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 425 826 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF