XGSD - Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D
Xtrackers · ISIN: LU0292096186
Naše hodnocení
Velmi dobré ETF
Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D: TER 0.50% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, velikost 757 mil. EUR je přijatelná, výborná 1-roční výkonnost 19.4%.
Vhodné pro
- • Pasivní příjem - vysoké dividendové výnosy (3-5% ročně)
- • Kvalitní zralé firmy - dividendy = známka finanční síly
- • Lower volatility - dividendové akcie stabilnější než růstové
Nevhodné pro
- • Growth investory - dividendové firmy rostou pomaleji než tech
- • České daňové rezidenty - distribuční dividendy = každoroční daně
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.50% sežere významnou část výnosů
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- LU0292096186
- Ticker
- XGSD
- Poskytovatel
- Xtrackers
- Domicil
- Luxembourg
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.50%
- Velikost fondu
- 757 mil €
- Replikace
- Synthetic (Unfunded swap)
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2007
- Sledovaný index
- STOXX Global Select Dividend 100 Swap 1D
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 2.82% | - |
| 3 měsíce | 6.29% | - |
| 6 měsíců | 12.11% | - |
| YTD | 0.27% | - |
| 1 rok | 14.72% | 1.86 |
| 3 roky | 42.91% | 1.24 |
| 5 let | 61.44% | 1.14 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Xtrackers STOXX Global Select dividenda 100 Swap UCITS ETF 1D se snaží sledovat index STOXX® Global Select dividenda 100. Index STOXX® Global Select dividenda 100 sleduje 100 globálních akcií s vysokými dividendaami z indexu STOXX Global 1800. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,50 % p.a.. ETF kopíruje výkonnost podkladového indexu synteticky pomocí swapu. dividenday v ETF jsou rozdělovány investorům (čtvrtletně). Xtrackers STOXX Global Select dividenda 100 Swap UCITS ETF 1D je velký ETF se spravovanými aktivy v hodnotě 757 mil. EUR. ETF byla založena 1. června 2007 a sídlí v Lucembursku.
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 4.66%
- Dividendy za 12m
- 1.54 EUR
- Frekvence
- Quarterly
- Způsob
- -
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 10.41% |
| Max. pokles (1R) | -13.01% |
| Max. pokles celkem | -64.68% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.50% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 5 000 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 757 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.5/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.50% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.50%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 43 129 Kč
0 broker
+ 43 129 TER | 94 885 Kč
51 755 broker
+ 43 129 TER | 43 129 Kč
0 broker
+ 43 129 TER | 46 129 Kč
3 000 broker
+ 43 129 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 86 259 Kč
0 broker
+ 86 259 TER | 189 770 Kč
103 511 broker
+ 86 259 TER | 86 259 Kč
0 broker
+ 86 259 TER | 89 259 Kč
3 000 broker
+ 86 259 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 129 388 Kč
0 broker
+ 129 388 TER | 284 654 Kč
155 266 broker
+ 129 388 TER | 129 388 Kč
0 broker
+ 129 388 TER | 132 388 Kč
3 000 broker
+ 129 388 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 86 259 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 446 259 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Xtrackers STOXX Global Select Dividend 100 Swap UCITS ETF 1D? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF