H4Z7 - HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD (Acc)
HSBC ETF · ISIN: IE000G6GSP88
Naše hodnocení
Podprůměrné ETF
HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD (Acc): TER 0.24% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 604 mil. EUR je přijatelná, dobře diverzifikováno napříč regiony (United States 61%), akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Diverzifikaci mimo akcie - nemovitosti historicky nízká korelace s akciemi
- • Pasivní příjem - REITy vyplácejí 90%+ zisků jako dividendy
- • Ochranu proti inflaci - nájmy rostou s inflací
Nevhodné pro
- • Ochranu v recesi - nemovitosti korelují s ekonomickým cyklem
- • Likviditu - REITy mohou mít vyšší spread než akciové ETF
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE000G6GSP88
- Ticker
- H4Z7
- Poskytovatel
- HSBC ETF
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.24%
- Velikost fondu
- 604 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2022
- Sledovaný index
- FTSE EPRA NAREIT Developed USD
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 2.21% | - |
| 3 měsíce | -0.75% | - |
| 6 měsíců | 2.81% | - |
| YTD | 1.66% | - |
| 1 rok | -5.87% | -0.20 |
| 3 roky | 6.91% | 0.11 |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD (Acc) se snaží sledovat index FTSE EPRA/NAREIT Developed. Index FTSE EPRA/NAREIT Developed sleduje největší realitní společnosti na světových rozvinutých akciových trzích. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,24 % p.a.. HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD (Acc) je nejlevnější ETF, který sleduje index FTSE EPRA/NAREIT Developed. ETF replikuje výkon základního indexu úplnou replikací (zakoupením všech složek indexu). dividenday v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD (Acc) je velký ETF se spravovanými aktivy v hodnotě 604 mil. EUR. ETF byl spuštěn 19. července 2022 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 13.20% |
| Max. pokles (1R) | -16.03% |
| Max. pokles celkem | -26.40% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.24% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 2 400 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 604 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Průměrné poplatky (0.24% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD (Acc) v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD (Acc) doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.24%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 20 887 Kč
0 broker
+ 20 887 TER | 73 103 Kč
52 217 broker
+ 20 887 TER | 20 887 Kč
0 broker
+ 20 887 TER | 23 887 Kč
3 000 broker
+ 20 887 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 41 773 Kč
0 broker
+ 41 773 TER | 146 206 Kč
104 433 broker
+ 41 773 TER | 41 773 Kč
0 broker
+ 41 773 TER | 44 773 Kč
3 000 broker
+ 41 773 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 62 660 Kč
0 broker
+ 62 660 TER | 219 310 Kč
156 650 broker
+ 62 660 TER | 62 660 Kč
0 broker
+ 62 660 TER | 65 660 Kč
3 000 broker
+ 62 660 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 41 773 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 401 773 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD (Acc)? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CH0105 UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis | 97.00% | 1.7 mld € | +11.63% | ★3.0 | Detail → |
HPRO HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD | 24.00% | 1.5 mld € | -2.69% | ★3.0 | Detail → |
IPRP iShares European Property Yield UCITS ETF | 40.00% | 911 mil € | +8.69% | ★4.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF