CH0105 - UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis
UBS ETF · ISIN: CH0105994401
Naše hodnocení
Velmi dobré ETF
UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis: TER 0.25% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 1736 mil. EUR poskytuje dobrou likviditu.
Vhodné pro
- • Diverzifikaci mimo akcie - nemovitosti historicky nízká korelace s akciemi
- • Pasivní příjem - REITy vyplácejí 90%+ zisků jako dividendy
- • Ochranu proti inflaci - nájmy rostou s inflací
Nevhodné pro
- • Ochranu v recesi - nemovitosti korelují s ekonomickým cyklem
- • Likviditu - REITy mohou mít vyšší spread než akciové ETF
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- CH0105994401
- Ticker
- -
- Poskytovatel
- UBS ETF
- Domicil
- Switzerland
- Měna
- CHF
Struktura fondu
- TER
- 0.25%
- Velikost fondu
- 1.7 mld €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2009
- Právní struktura
- Contractual
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -3.17% | - |
| 3 měsíce | -5.45% | - |
| 6 měsíců | -0.33% | - |
| YTD | -2.90% | - |
| 1 rok | 0.13% | 0.29 |
| 3 roky | 33.59% | 0.87 |
| 5 let | 23.05% | 0.43 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis se snaží sledovat index SXI Real Estate® Funds. Index SXI Real Estate® Funds sleduje švýcarské investiční fondy do nemovitostí kótované na burze. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,25 % p.a.. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu plnou replikací (nakupováním všech složek indexu). dividenday v ETF jsou rozdělovány investorům (ročně). UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis je velmi velký ETF se spravovanými aktivy v hodnotě 1 736 mil. EUR. ETF byl spuštěn 3. listopadu 2009 a sídlí ve Švýcarsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 1.04%
- Dividendy za 12m
- 0.12 EUR
- Frekvence
- Annually
- Způsob
- -
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 9.99% |
| Max. pokles (1R) | -7.94% |
| Max. pokles celkem | -20.41% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
⚠️ Podmíněně vhodné
Toto ETF má některé nevýhody (vyšší poplatky / nízká likvidita). Zvažte alternativy.
- ✓ +0.2 bodu za vysokou likviditu (nízký spread)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.25% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 2 500 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 1.7 mld EUR. To je obrovský fond s vynikající likviditou.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.1/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vyšší poplatky (0.25% TER)
Likvidita: Velký fond - vysoká likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.25%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 21 749 Kč
0 broker
+ 21 749 TER | 73 948 Kč
52 199 broker
+ 21 749 TER | 21 749 Kč
0 broker
+ 21 749 TER | 24 749 Kč
3 000 broker
+ 21 749 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 43 499 Kč
0 broker
+ 43 499 TER | 147 896 Kč
104 397 broker
+ 43 499 TER | 43 499 Kč
0 broker
+ 43 499 TER | 46 499 Kč
3 000 broker
+ 43 499 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 65 248 Kč
0 broker
+ 65 248 TER | 221 845 Kč
156 596 broker
+ 65 248 TER | 65 248 Kč
0 broker
+ 65 248 TER | 68 248 Kč
3 000 broker
+ 65 248 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 43 499 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 403 499 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
HPRO HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD | 24.00% | 1.8 mld € | +14.23% | ★4.0 | Detail → |
IWDP iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF | 59.00% | 1.0 mld € | +12.66% | ★3.0 | Detail → |
IPRP iShares European Property Yield UCITS ETF | 40.00% | 876 mil € | +0.09% | ★4.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (CHF)
Toto ETF je denominováno v CHF. Sledujte vývoj kurzu vůči koruně - může významně ovlivnit váš celkový výnos.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF