HPNA - HSBC FTSE EPRA Nareit Developed Climate Paris Aligned UCITS ETF USD (Acc)
HSBC ETF · ISIN: IE00096S6AV7
Naše hodnocení
⚠️ Zatím bez hodnocení
Krátká historie - méně než 3 roky dat
HSBC FTSE EPRA Nareit Developed Climate Paris Aligned UCITS ETF USD (Acc): TER 0.30% je průměrný - existují levnější alternativy, malá velikost 26 mil. EUR může být riziko, dobře diverzifikováno napříč regiony (United States 63%), akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Diverzifikaci mimo akcie - nemovitosti historicky nízká korelace s akciemi
- • Pasivní příjem - REITy vyplácejí 90%+ zisků jako dividendy
- • Ochranu proti inflaci - nájmy rostou s inflací
Nevhodné pro
- • Ochranu v recesi - nemovitosti korelují s ekonomickým cyklem
- • Likviditu - REITy mohou mít vyšší spread než akciové ETF
- • Cost-conscious investory - kombinace vysokého TER a malé likvidity
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00096S6AV7
- Ticker
- HPNA
- Poskytovatel
- HSBC ETF
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.30%
- Velikost fondu
- 26 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2024
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -1.89% | - |
| 3 měsíce | -1.78% | - |
| 6 měsíců | -2.81% | - |
| YTD | -1.00% | - |
| 1 rok | -10.00% | -0.44 |
| 3 roky | - | - |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
HSBC FTSE EPRA Nareit Developed Climate Paris Aligned UCITS ETF USD (Acc) se snaží sledovat index FTSE EPRA Nareit Developed Green EU PAB. Index FTSE EPRA Nareit Developed Green EU PAB sleduje realitní společnosti z rozvinutých trhů po celém světě. Výběr titulu je založen na kritériích udržitelnosti. Ve srovnání s investičním univerzem (FTSE EPRA Nareit Developed) cílí index na následující cíle: Snížení intenzity skleníkových plynů o 50 % a v průměru minimálně o 7 % ročně, nárůst zelených certifikátů o 30 %, snížení spotřeby energie o 10 %. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,30 % p.a.. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu plnou replikací (nákupem všech složek indexu). dividenday v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. HSBC FTSE EPRA Nareit Developed Climate Paris Aligned UCITS ETF USD (Acc) je malý ETF s aktivy ve výši 26 mil. EUR ve správě. ETF byl spuštěn 13. března 2024 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Tracking error | 2.62% |
| Volatilita (1R) | 14.29% |
| Max. pokles (1R) | -16.02% |
| Max. pokles celkem | -18.73% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.30% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 3 000 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 26 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
Tracking Error
Jak přesně kopíruje index
Tracking error 2.62% znamená průměrnou odchylku od indexu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vyšší poplatky (0.30% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit HSBC FTSE EPRA Nareit Developed Climate Paris Aligned UCITS ETF USD (Acc) v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do HSBC FTSE EPRA Nareit Developed Climate Paris Aligned UCITS ETF USD (Acc) doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.30%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 26 055 Kč
0 broker
+ 26 055 TER | 78 164 Kč
52 110 broker
+ 26 055 TER | 26 055 Kč
0 broker
+ 26 055 TER | 29 055 Kč
3 000 broker
+ 26 055 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 52 110 Kč
0 broker
+ 52 110 TER | 156 329 Kč
104 219 broker
+ 52 110 TER | 52 110 Kč
0 broker
+ 52 110 TER | 55 110 Kč
3 000 broker
+ 52 110 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 78 164 Kč
0 broker
+ 78 164 TER | 234 493 Kč
156 329 broker
+ 78 164 TER | 78 164 Kč
0 broker
+ 78 164 TER | 81 164 Kč
3 000 broker
+ 78 164 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 52 110 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 412 110 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám HSBC FTSE EPRA Nareit Developed Climate Paris Aligned UCITS ETF USD (Acc)? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CH0105 UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A-dis | 97.00% | 1.6 mld € | +10.87% | ★3.0 | Detail → |
HPRO HSBC FTSE EPRA NAREIT Developed UCITS ETF USD | 24.00% | 1.5 mld € | -3.06% | ★3.0 | Detail → |
IPRP iShares European Property Yield UCITS ETF | 40.00% | 906 mil € | +6.78% | ★4.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF