VTOP - VanEck Crypto Leaders ETN
VanEck · ISIN: DE000A3GWEU3
Naše hodnocení
Nedoporučujeme
VanEck Crypto Leaders ETN: TER 1.50% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, malá velikost 50 mil. EUR může být riziko, dobře diverzifikováno napříč regiony (Germany 2%), negativní 1-roční výkonnost -22.7%.
Vhodné pro
- • High-risk high-reward - Bitcoin jako spekulativní část portfolia (max 5%)
- • Hedge proti fiat měnám - decentralizované aktivum mimo tradiční finance
- • Tech-savvy early adopters - blockchain jako revoluci
Nevhodné pro
- • Risk-averse investory - Bitcoin má 70%+ drawdowny a extrémní volatilitu
- • Core portfolio - krypto = maximálně 5% satelitní pozice
- • Lidi hledající fundamenty - Bitcoin nemá P/E, cash flow, dividendy
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- DE000A3GWEU3
- Ticker
- VTOP
- Poskytovatel
- VanEck
- Domicil
- Liechtenstein
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 1.50%
- Velikost fondu
- 50 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2022
- Sledovaný index
- Crypto
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 2.17% | - |
| 3 měsíce | -28.99% | - |
| 6 měsíců | 3.99% | - |
| YTD | 2.27% | - |
| 1 rok | -25.73% | -0.39 |
| 3 roky | 240.02% | 0.90 |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Index MarketVector Crypto Leaders VWAP Close sleduje výkonnost největších a nejlikvidnějších kryptoměn. TER (poměr celkových výdajů) ETN činí 1,50 % p.a.. VanEck Crypto Leaders ETN je jediným ETN, který sleduje index MarketVector Crypto Leaders VWAP Close. ETN kopíruje výkonnost podkladového indexu se zajištěným dluhovým závazkem, který je kryt fyzickým držením kryptoměny. VanEck Crypto Leaders ETN je malý ETN se správou aktiv v hodnotě 50 milionů eur. ETN byla spuštěna 14. ledna 2022 a sídlí v Lichtenštejnsku.
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 57.65% |
| Max. pokles (1R) | -49.34% |
| Max. pokles celkem | -72.36% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 1.50% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 15 000 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 50 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.0/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (1.50% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit VanEck Crypto Leaders ETN v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do VanEck Crypto Leaders ETN doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (1.50%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 125 072 Kč
0 broker
+ 125 072 TER | 175 101 Kč
50 029 broker
+ 125 072 TER | 125 072 Kč
0 broker
+ 125 072 TER | 128 072 Kč
3 000 broker
+ 125 072 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 250 145 Kč
0 broker
+ 250 145 TER | 350 202 Kč
100 058 broker
+ 250 145 TER | 250 145 Kč
0 broker
+ 250 145 TER | 253 145 Kč
3 000 broker
+ 250 145 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 375 217 Kč
0 broker
+ 375 217 TER | 525 303 Kč
150 087 broker
+ 375 217 TER | 375 217 Kč
0 broker
+ 375 217 TER | 378 217 Kč
3 000 broker
+ 375 217 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 250 145 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 610 145 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám VanEck Crypto Leaders ETN? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
BITC CoinShares Physical Bitcoin | 25.00% | 1.4 mld € | -18.26% | ★3.0 | Detail → |
BTCW WisdomTree Physical Bitcoin | 15.00% | 1.1 mld € | -18.16% | ★4.0 | Detail → |
BTCE Bitwise Physical Bitcoin ETP | 200.00% | 869 mil € | -19.45% | ★2.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF