XAD1 - Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC
Xtrackers · ISIN: DE000A1EK0G3
Naše hodnocení
Průměrné ETF
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC: TER 0.59% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, velikost 2372 mil. EUR poskytuje dobrou likviditu, dobře diverzifikováno napříč regiony (Germany 1%), výborná 1-roční výkonnost 85.6%.
Vhodné pro
- • Safe haven v krizích - zlato jako pojistka proti kolapsu trhů
- • Ochranu proti inflaci a oslabení USD
- • Konzervativní alokaci 5-10% portfolia
Nevhodné pro
- • Generování výnosů - zlato nevyprodukuje cash flow ani dividendy
- • Core portfolio - zlato je hedge, ne hlavní investice
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.59% sežere významnou část výnosů
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- DE000A1EK0G3
- Ticker
- XAD1
- Poskytovatel
- Xtrackers
- Domicil
- Jersey
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.59%
- Velikost fondu
- 2.4 mld €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2010
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 18.15% | - |
| 3 měsíce | 32.49% | - |
| 6 měsíců | 55.29% | - |
| YTD | 19.85% | - |
| 1 rok | 79.47% | 4.50 |
| 3 roky | 156.69% | 2.34 |
| 5 let | 132.91% | 1.33 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Produkt sleduje okamžitou cenu zlata v amerických dolarech. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových nákladů) ETC činí 0,59 % p.a.. Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC je největší ETC, která sleduje index zlata (EUR Hedged). ETC kopíruje výkonnost podkladového indexu se zajištěným dluhovým závazkem, který je kryt fyzickým držením drahého kovu. Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC je velmi velký ETC se správou aktiv v hodnotě 2 372 mil. EUR. ETC byla spuštěna 15. června 2010 a sídlí v Jersey.
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 19.00% |
| Max. pokles (1R) | -8.12% |
| Max. pokles celkem | -47.90% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
⚠️ Podmíněně vhodné
Toto ETF má některé nevýhody (vyšší poplatky / nízká likvidita). Zvažte alternativy.
- ✓ +0.2 bodu za vysokou likviditu (nízký spread)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.59% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 5 900 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 2.4 mld EUR. To je obrovský fond s vynikající likviditou.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.3/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.59% TER)
Likvidita: Velký fond - vysoká likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.59%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 50 737 Kč
0 broker
+ 50 737 TER | 102 334 Kč
51 597 broker
+ 50 737 TER | 50 737 Kč
0 broker
+ 50 737 TER | 53 737 Kč
3 000 broker
+ 50 737 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 101 474 Kč
0 broker
+ 101 474 TER | 204 668 Kč
103 194 broker
+ 101 474 TER | 101 474 Kč
0 broker
+ 101 474 TER | 104 474 Kč
3 000 broker
+ 101 474 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 152 211 Kč
0 broker
+ 152 211 TER | 307 001 Kč
154 791 broker
+ 152 211 TER | 152 211 Kč
0 broker
+ 152 211 TER | 155 211 Kč
3 000 broker
+ 152 211 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 101 474 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 461 474 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
SGLN iShares Physical Gold ETC | 12.00% | 33.9 mld € | +67.44% | ★5.0 | Detail → |
SGLD Invesco Physical Gold A | 12.00% | 28.4 mld € | +67.46% | ★5.0 | Detail → |
4GLD Xetra-Gold | 0.00% | 24.0 mld € | +67.63% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF