LU2098 - UBS BBG Japan Gov 1-3 UCITS ETF JPY acc
UBS ETF · ISIN: LU2098179695
Naše hodnocení
Průměrné ETF
UBS BBG Japan Gov 1-3 UCITS ETF JPY acc: TER 0.15% je velmi dobrý - rozumná cena za kvalitní správu, velikost 610 mil. EUR je přijatelná, koncentrováno na Japan (78%) - vyšší riziko, akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Value bet - japonské akcie historicky podhodnocené
- • Kvalitní firmy - Toyota, Sony, Nintendo
- • České daňové rezidenty - akumuluje + nízké TER = compound effect
Nevhodné pro
- • Day tradery a spekulanty - ETF jsou určeny pro pasivní investování
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- LU2098179695
- Ticker
- -
- Poskytovatel
- UBS ETF
- Domicil
- Luxembourg
- Měna
- JPY
Struktura fondu
- TER
- 0.15%
- Velikost fondu
- 610 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2020
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -1.50% | - |
| 3 měsíce | -6.63% | - |
| 6 měsíců | -9.85% | - |
| YTD | -0.47% | - |
| 1 rok | -15.44% | -1.50 |
| 3 roky | -24.34% | -0.99 |
| 5 let | -37.47% | -0.82 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
The UBS BBG Japan Gov 1-3 UCITS ETF JPY acc seeks to track the Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year index. The Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year index tracks local currency denominated Japanese government bonds. Maturity: 1-3 years. Rating: Investment Grade. The ETF's TER (total expense ratio) amounts to 0.15% p.a.. The UBS BBG Japan Gov 1-3 UCITS ETF JPY acc is the only ETF that tracks the Bloomberg Global Japan Treasury 1-3 Year index. The ETF replicates the performance of the underlying index by full replication (buying all the index constituents). The interest income (coupons) in the ETF is accumulated and reinvested in the ETF. The UBS BBG Japan Gov 1-3 UCITS ETF JPY acc is a large ETF with 610m Euro assets under management. The ETF was launched on 3 April 2020 and is domiciled in Luxembourg.
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 7.98% |
| Max. pokles (1R) | -15.14% |
| Max. pokles celkem | -39.21% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
⚠️ Podmíněně vhodné
Toto ETF má některé nevýhody (vyšší poplatky / nízká likvidita). Zvažte alternativy.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.15% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 1 500 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 610 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.3/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Velmi nízké poplatky (0.15% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit UBS BBG Japan Gov 1-3 UCITS ETF JPY acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do UBS BBG Japan Gov 1-3 UCITS ETF JPY acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.15%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 13 094 Kč
0 broker
+ 13 094 TER | 65 472 Kč
52 377 broker
+ 13 094 TER | 13 094 Kč
0 broker
+ 13 094 TER | 16 094 Kč
3 000 broker
+ 13 094 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 26 189 Kč
0 broker
+ 26 189 TER | 130 944 Kč
104 755 broker
+ 26 189 TER | 26 189 Kč
0 broker
+ 26 189 TER | 29 189 Kč
3 000 broker
+ 26 189 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 39 283 Kč
0 broker
+ 39 283 TER | 196 415 Kč
157 132 broker
+ 39 283 TER | 39 283 Kč
0 broker
+ 39 283 TER | 42 283 Kč
3 000 broker
+ 39 283 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 26 189 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 386 189 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám UBS BBG Japan Gov 1-3 UCITS ETF JPY acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (JPY)
Toto ETF je denominováno v JPY. Sledujte vývoj kurzu vůči koruně - může významně ovlivnit váš celkový výnos.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF