SEAB - UBS J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF hEUR acc
UBS ETF · ISIN: LU1645386480
Naše hodnocení
Průměrné ETF
UBS J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF hEUR acc: TER 0.38% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 303 mil. EUR je přijatelná, koncentrováno na Other (100%) - vyšší riziko, akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Konzervativní investory - dluhopisy = nižší volatilita než akcie
- • Příjem z úroků - pravidelné kupónové platby
- • Vyvážení portfolia - negativní korelace s akciemi v krizích
Nevhodné pro
- • Diversifikaci - 90%+ koncentrace na Other = vysoké riziko
- • Cost-conscious investory - kombinace vysokého TER a malé likvidity
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- LU1645386480
- Ticker
- SEAB
- Poskytovatel
- UBS ETF
- Domicil
- Luxembourg
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.38%
- Velikost fondu
- 303 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2018
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 0.77% | - |
| 3 měsíce | 1.84% | - |
| 6 měsíců | 1.84% | - |
| YTD | -0.39% | - |
| 1 rok | 4.04% | 1.36 |
| 3 roky | 20.34% | 0.93 |
| 5 let | -3.35% | 0.12 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
UBS J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF hEUR acc se snaží sledovat index JP Morgan USD Emerging Markets Diversified 3% s horní hranicí 1-5 (EUR Hedged). Index J.P. Morgan USD Emerging Markets Diversified 3% s horní hranicí 1-5 (EUR Hedged) sleduje podnikové a vládní dluhopisy z rozvíjejících se trhů se smíšeným ratingem. Doba zralosti: 1-5 let. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,38 % p.a.. UBS J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF hEUR acc je nejlevnější a největší ETF, který sleduje index JP Morgan USD Emerging Markets Diversified 3% s horní hranicí 1-5 (EUR Hedged). ETF replikuje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). Úrokové výnosy (kupóny) v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. UBS J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF hEUR spravuje aktiva v hodnotě 303 milionů eur. ETF bylo spuštěno 28. února 2018 a sídlí v Lucembursku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 6.09% |
| Max. pokles (1R) | -2.65% |
| Max. pokles celkem | -18.43% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.38% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 3 800 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 303 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.4/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.38% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit UBS J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF hEUR acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do UBS J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF hEUR acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.38%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 32 913 Kč
0 broker
+ 32 913 TER | 84 880 Kč
51 968 broker
+ 32 913 TER | 32 913 Kč
0 broker
+ 32 913 TER | 35 913 Kč
3 000 broker
+ 32 913 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 65 826 Kč
0 broker
+ 65 826 TER | 169 761 Kč
103 935 broker
+ 65 826 TER | 65 826 Kč
0 broker
+ 65 826 TER | 68 826 Kč
3 000 broker
+ 65 826 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 98 738 Kč
0 broker
+ 98 738 TER | 254 641 Kč
155 903 broker
+ 98 738 TER | 98 738 Kč
0 broker
+ 98 738 TER | 101 738 Kč
3 000 broker
+ 98 738 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 65 826 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 425 826 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám UBS J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF hEUR acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF