BTP10 - Amundi Italy BTP Government Bond 10Y UCITS ETF Acc
Amundi ETF · ISIN: LU1598691217
Naše hodnocení
Velmi dobré ETF
Amundi Italy BTP Government Bond 10Y UCITS ETF Acc: TER 0.17% je velmi dobrý - rozumná cena za kvalitní správu, velikost 826 mil. EUR je přijatelná, akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Konzervativní investory - dluhopisy = nižší volatilita než akcie
- • Příjem z úroků - pravidelné kupónové platby
- • Vyvážení portfolia - negativní korelace s akciemi v krizích
Nevhodné pro
- • Vysoké výnosy - dluhopisy = stabilita, ne růst (3-5% ročně)
- • Inflační prostředí - rostoucí sazby = klesající ceny dluhopisů
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- LU1598691217
- Ticker
- BTP10
- Poskytovatel
- Amundi ETF
- Domicil
- Luxembourg
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.17%
- Velikost fondu
- 826 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2013
- Sledovaný index
- Government Bond
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -0.57% | - |
| 3 měsíce | 0.72% | - |
| 6 měsíců | -0.31% | - |
| YTD | - | - |
| 1 rok | 0.09% | 0.78 |
| 3 roky | 25.41% | 0.97 |
| 5 let | -14.21% | -0.16 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Amundi Italy BTP Government Bond 10Y UCITS ETF Acc se snaží sledovat index cílové splatnosti 10 let MTS Mid Price Italy (EUR). Index MTS Mid Price Italy 10y Target Maturity (EUR) sleduje italské státní dluhopisy se splatností 10 let. Index je vypočítán na základě středních cen podkladových dluhopisů. Cílová splatnost všech je 10 let. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,17 % p.a.. Amundi Italy BTP Government Bond 10Y UCITS ETF Acc je jediným ETF, který sleduje index cílové splatnosti MTS Mid Price Italy 10y Target Maturity (EUR). ETF replikuje výkon základního indexu úplnou replikací (zakoupením všech složek indexu). Úrokové výnosy (kupóny) v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. Amundi Italy BTP Government Bond 10Y UCITS ETF Acc je velký ETF se spravovanými aktivy v hodnotě 826 mil. EUR. ETF byla spuštěna 2. září 2013 a sídlí v Lucembursku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 5.33% |
| Max. pokles (1R) | -3.62% |
| Max. pokles celkem | -27.69% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
⚠️ Podmíněně vhodné
Toto ETF má některé nevýhody (vyšší poplatky / nízká likvidita). Zvažte alternativy.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.17% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 1 700 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 826 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.3/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Velmi nízké poplatky (0.17% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Amundi Italy BTP Government Bond 10Y UCITS ETF Acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Amundi Italy BTP Government Bond 10Y UCITS ETF Acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.17%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 14 830 Kč
0 broker
+ 14 830 TER | 67 172 Kč
52 342 broker
+ 14 830 TER | 14 830 Kč
0 broker
+ 14 830 TER | 17 830 Kč
3 000 broker
+ 14 830 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 29 660 Kč
0 broker
+ 29 660 TER | 134 343 Kč
104 683 broker
+ 29 660 TER | 29 660 Kč
0 broker
+ 29 660 TER | 32 660 Kč
3 000 broker
+ 29 660 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 44 490 Kč
0 broker
+ 44 490 TER | 201 515 Kč
157 025 broker
+ 44 490 TER | 44 490 Kč
0 broker
+ 44 490 TER | 47 490 Kč
3 000 broker
+ 44 490 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 29 660 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 389 660 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Amundi Italy BTP Government Bond 10Y UCITS ETF Acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF