LU1483 - ITI Funds Russia Focused USD Eurobond UCITS ETF SICAV A
ITI Funds · ISIN: LU1483649825
Naše hodnocení
Podprůměrné ETF
ITI Funds Russia Focused USD Eurobond UCITS ETF SICAV A: TER 0.47% je průměrný - existují levnější alternativy, malá velikost 4 mil. EUR může být riziko.
Vhodné pro
- • Konzervativní investory - dluhopisy = nižší volatilita než akcie
- • Příjem z úroků - pravidelné kupónové platby
- • Vyvážení portfolia - negativní korelace s akciemi v krizích
Nevhodné pro
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.47% sežere významnou část výnosů
- • Risk-averse investory - fond pod 50M EUR má vysoké riziko uzavření
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- LU1483649825
- Ticker
- -
- Poskytovatel
- ITI Funds
- Domicil
- Luxembourg
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.47%
- Velikost fondu
- 4 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2018
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | - | - |
| 3 měsíce | - | - |
| 6 měsíců | - | - |
| YTD | - | - |
| 1 rok | - | -0.91 |
| 3 roky | - | -0.27 |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
ITI Funds Russia Focused USD Eurobond UCITS ETF SICAV A se snaží sledovat index ITI Funds Russia Focused USD Eurobond index. Index eurobondů ITI Funds Russia Focused USD sleduje ruské státní a podnikové dluhopisy všech splatností denominované v amerických dolarech. I když většina obligací má rating investičního stupně, index může obsahovat také menší množství dluhopisů s nižším hodnocením. The ETF's TER (celkový poměr nákladů) amounts to 0.47% p.a.. The ETF replikuje the výkon of the základní index by full replication (buying all the index constituents). Úrokové výnosy (kupóny) v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. ITI Funds Russia Focused USD Eurobond UCITS ETF ETF SICAV A je velmi malý ETF s aktivy ve výši 4 mil. EUR ve správě. ETF bylo spuštěno 9. února 2018 a sídlí v Lucembursku.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 18.41% |
| Max. pokles (1R) | -29.58% |
| Max. pokles celkem | -29.80% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.47% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 4 700 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 4 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.0/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.47% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit ITI Funds Russia Focused USD Eurobond UCITS ETF SICAV A v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do ITI Funds Russia Focused USD Eurobond UCITS ETF SICAV A doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.47%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 40 583 Kč
0 broker
+ 40 583 TER | 92 391 Kč
51 808 broker
+ 40 583 TER | 40 583 Kč
0 broker
+ 40 583 TER | 43 583 Kč
3 000 broker
+ 40 583 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 81 166 Kč
0 broker
+ 81 166 TER | 184 783 Kč
103 617 broker
+ 81 166 TER | 81 166 Kč
0 broker
+ 81 166 TER | 84 166 Kč
3 000 broker
+ 81 166 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 121 749 Kč
0 broker
+ 121 749 TER | 277 174 Kč
155 425 broker
+ 121 749 TER | 121 749 Kč
0 broker
+ 121 749 TER | 124 749 Kč
3 000 broker
+ 121 749 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 81 166 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 441 166 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám ITI Funds Russia Focused USD Eurobond UCITS ETF SICAV A? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF