LU1215 - UBS BBG MSCI US Liquid Corp Sustainable UCITS ETF hGBP dis
UBS ETF · ISIN: LU1215461598
Naše hodnocení
Průměrné ETF
UBS BBG MSCI US Liquid Corp Sustainable UCITS ETF hGBP dis: TER 0.16% je velmi dobrý - rozumná cena za kvalitní správu, malá velikost 73 mil. EUR může být riziko, koncentrováno na Other (81%) - vyšší riziko, distribuční politika znamená každoroční daňovou administrativu.
Vhodné pro
- • Etické investory - vyloučení fosilních paliv, zbraní, tabáku
- • Long-term udržitelnost - firmy s nižšími ESG riziky
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • České investory s malými částkami - daňové přiznání každý rok zdržuje a stojí
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- LU1215461598
- Ticker
- -
- Poskytovatel
- UBS ETF
- Domicil
- Luxembourg
- Měna
- GBP
Struktura fondu
- TER
- 0.16%
- Velikost fondu
- 73 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Distributing
- Rok založení
- 2015
- Sledovaný index
- MSCI US Liquid Corp Sustainable hGBP dis
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 0.92% | - |
| 3 měsíce | 0.26% | - |
| 6 měsíců | 0.37% | - |
| YTD | -0.50% | - |
| 1 rok | -1.03% | 0.34 |
| 3 roky | 18.91% | 0.55 |
| 5 let | -12.16% | -0.09 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
UBS BBG MSCI US Liquid Corp Sustainable UCITS ETF hGBP dis se snaží sledovat index Bloomberg MSCI US Liquid Corporates Sustainable (GBP Hedged). Index Bloomberg MSCI US Liquid Corporates Sustainable (GBP Hedged) sleduje nejlikvidnější ESG (environmentální, sociální a governance) prověřované dluhopisy denominované v USD emitované americkými společnostmi. Všechny splatnosti jsou zahrnuty. Hodnocení: Investiční stupeň. Měna zajištěna na britskou libru (GBP). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,16 % p.a.. ETF kopíruje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). Úrokový výnos (kupóny) v ETF je rozdělován investorům (poloročně). UBS BBG MSCI US Liquid Corp UCITS ETF hGBP dis je malý ETF s aktivy ve výši 73 mil. EUR pod správou. ETF byla spuštěna 30. září 2015 a sídlí v Lucembursku.
Geografické rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 5.23%
- Dividendy za 12m
- 0.55 EUR
- Frekvence
- Semi annually
- Způsob
- Distributing
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 8.93% |
| Max. pokles (1R) | -7.70% |
| Max. pokles celkem | -27.31% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.16% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 1 600 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 73 mil EUR. Menší fond, sledujte vývoj velikosti.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.5/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Velmi nízké poplatky (0.16% TER)
Likvidita: Menší fond - nižší likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit UBS BBG MSCI US Liquid Corp Sustainable UCITS ETF hGBP dis v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do UBS BBG MSCI US Liquid Corp Sustainable UCITS ETF hGBP dis doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.16%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 13 963 Kč
0 broker
+ 13 963 TER | 66 322 Kč
52 360 broker
+ 13 963 TER | 13 963 Kč
0 broker
+ 13 963 TER | 16 963 Kč
3 000 broker
+ 13 963 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 27 925 Kč
0 broker
+ 27 925 TER | 132 644 Kč
104 719 broker
+ 27 925 TER | 27 925 Kč
0 broker
+ 27 925 TER | 30 925 Kč
3 000 broker
+ 27 925 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 41 888 Kč
0 broker
+ 41 888 TER | 198 966 Kč
157 079 broker
+ 41 888 TER | 41 888 Kč
0 broker
+ 41 888 TER | 44 888 Kč
3 000 broker
+ 41 888 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 27 925 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 387 925 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám UBS BBG MSCI US Liquid Corp Sustainable UCITS ETF hGBP dis? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (GBP)
Toto ETF je denominováno v GBP. Sledujte vývoj kurzu vůči koruně - může významně ovlivnit váš celkový výnos.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF