ZPR5 - SPDR ICE BofA 0-5 Year EM USD Government Bond UCITS ETF
SPDR ETF · ISIN: IE00BP46NG52
Naše hodnocení
Průměrné ETF
SPDR ICE BofA 0-5 Year EM USD Government Bond UCITS ETF: TER 0.42% je průměrný - existují levnější alternativy, malá velikost 26 mil. EUR může být riziko, koncentrováno na Other (72%) - vyšší riziko, negativní 1-roční výkonnost -5.2%.
Vhodné pro
- • Konzervativní investory - dluhopisy = nižší volatilita než akcie
- • Příjem z úroků - pravidelné kupónové platby
- • Vyvážení portfolia - negativní korelace s akciemi v krizích
Nevhodné pro
- • Vysoké výnosy - dluhopisy = stabilita, ne růst (3-5% ročně)
- • Inflační prostředí - rostoucí sazby = klesající ceny dluhopisů
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.42% sežere významnou část výnosů
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BP46NG52
- Ticker
- ZPR5
- Poskytovatel
- SPDR ETF
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.42%
- Velikost fondu
- 26 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2014
- Sledovaný index
- Government Bond
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -0.61% | - |
| 3 měsíce | 1.38% | - |
| 6 měsíců | 1.79% | - |
| YTD | -0.31% | - |
| 1 rok | -8.93% | -0.69 |
| 3 roky | 9.33% | 0.42 |
| 5 let | 7.72% | 0.44 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
SPDR ICE BofA 0-5 Year EM USD Government Bond UCITS ETF se snaží sledovat index ICE BofA USD Government Bond 0-5 ex-144a. ICE BofA USD Government Bond 0-5 Year ex-144a index ICE BofA Emerging Markets sleduje vládní dluh rozvíjejících se trhů denominovaný v amerických dolarech veřejně emitovaný na domácím trhu USA. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,42 % p.a.. SPDR ICE BofA 0-5 Year EM USD Government Bond UCITS ETF je jediným ETF, který sleduje ICE BofA USD Government Bond 0-5 ex-144a index. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). Úrokový výnos (kupóny) v ETF je rozdělován investorům (poloročně). SPDR ICE BofA 0-5 Year EM USD Government Bond UCITS ETF je malý ETF s aktivy ve výši 26 mil. EUR ve správě. ETF byl spuštěn 12. listopadu 2014 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 5.12%
- Dividendy za 12m
- 1.22 EUR
- Frekvence
- Semi annually
- Způsob
- -
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 7.52% |
| Max. pokles (1R) | -9.83% |
| Max. pokles celkem | -14.38% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.42% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 4 200 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 26 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.3/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.42% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit SPDR ICE BofA 0-5 Year EM USD Government Bond UCITS ETF v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do SPDR ICE BofA 0-5 Year EM USD Government Bond UCITS ETF doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.42%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 36 328 Kč
0 broker
+ 36 328 TER | 88 224 Kč
51 897 broker
+ 36 328 TER | 36 328 Kč
0 broker
+ 36 328 TER | 39 328 Kč
3 000 broker
+ 36 328 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 72 655 Kč
0 broker
+ 72 655 TER | 176 449 Kč
103 793 broker
+ 72 655 TER | 72 655 Kč
0 broker
+ 72 655 TER | 75 655 Kč
3 000 broker
+ 72 655 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 108 983 Kč
0 broker
+ 108 983 TER | 264 673 Kč
155 690 broker
+ 108 983 TER | 108 983 Kč
0 broker
+ 108 983 TER | 111 983 Kč
3 000 broker
+ 108 983 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 72 655 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 432 655 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám SPDR ICE BofA 0-5 Year EM USD Government Bond UCITS ETF? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF