IE00BM - iShares USD Corporate Bond 0-3yr ESG SRI UCITS ETF CHF Hedged (Acc)
iShares · ISIN: IE00BMH5T376
Naše hodnocení
Průměrné ETF
iShares USD Corporate Bond 0-3yr ESG SRI UCITS ETF CHF Hedged (Acc): TER 0.14% je velmi dobrý - rozumná cena za kvalitní správu, malá velikost 12 mil. EUR může být riziko, dobře diverzifikováno napříč regiony (United States 61%), akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Konzervativní investory - dluhopisy = nižší volatilita než akcie
- • Příjem z úroků - pravidelné kupónové platby
- • Vyvážení portfolia - negativní korelace s akciemi v krizích
Nevhodné pro
- • Risk-averse investory - fond pod 50M EUR má vysoké riziko uzavření
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BMH5T376
- Ticker
- -
- Poskytovatel
- iShares
- Domicil
- Ireland
- Měna
- CHF
Struktura fondu
- TER
- 0.14%
- Velikost fondu
- 12 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2021
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -0.13% | - |
| 3 měsíce | -0.02% | - |
| 6 měsíců | -1.46% | - |
| YTD | -0.31% | - |
| 1 rok | -1.84% | 0.31 |
| 3 roky | 9.88% | 0.37 |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
IShares USD Corporate Bond 0-3yr ESG SRI UCITS ETF CHF Hedged (Acc) se snaží sledovat index Bloomberg MSCI US Corporate 0-3 ESG SRI (CHF Hedged). Index Bloomberg MSCI US Corporate 0-3 ESG SRI (CHF Hedged) sleduje podnikové dluhopisy denominované v amerických dolarech. Index se skládá z podnikových dluhopisů prověřených ESG (environmentální, sociální a governance). Hodnocení: Investiční stupeň. Splatnost: 0-3 roky. Měna zajištěna do švýcarských franků (CHF). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,14 % p.a.. ETF kopíruje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). Úrokové výnosy (kupóny) v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. IShares USD Corporate Bond 0-3yr ESG SRI UCITS ETF CHF Hedged (Acc) je velmi malý ETF s aktivy ve výši 12 mil. EUR pod správou. ETF byl spuštěn 24. února 2021 a sídlí v Irsku.
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 6.90% |
| Max. pokles (1R) | -2.91% |
| Max. pokles celkem | -6.97% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
⚠️ Podmíněně vhodné
Toto ETF má některé nevýhody (vyšší poplatky / nízká likvidita). Zvažte alternativy.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
- ✓ +0.3 bodu za extrémně nízký TER
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.14% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 1 400 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto je tento nízký TER tak důležitý.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 12 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.2/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Velmi nízké poplatky (0.14% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit iShares USD Corporate Bond 0-3yr ESG SRI UCITS ETF CHF Hedged (Acc) v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do iShares USD Corporate Bond 0-3yr ESG SRI UCITS ETF CHF Hedged (Acc) doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.14%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 12 226 Kč
0 broker
+ 12 226 TER | 64 621 Kč
52 395 broker
+ 12 226 TER | 12 226 Kč
0 broker
+ 12 226 TER | 15 226 Kč
3 000 broker
+ 12 226 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 24 451 Kč
0 broker
+ 24 451 TER | 129 242 Kč
104 791 broker
+ 24 451 TER | 24 451 Kč
0 broker
+ 24 451 TER | 27 451 Kč
3 000 broker
+ 24 451 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 36 677 Kč
0 broker
+ 36 677 TER | 193 863 Kč
157 186 broker
+ 36 677 TER | 36 677 Kč
0 broker
+ 36 677 TER | 39 677 Kč
3 000 broker
+ 36 677 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 24 451 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 384 451 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám iShares USD Corporate Bond 0-3yr ESG SRI UCITS ETF CHF Hedged (Acc)? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (CHF)
Toto ETF je denominováno v CHF. Sledujte vývoj kurzu vůči koruně - může významně ovlivnit váš celkový výnos.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF