XAT1 - Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist
Invesco · ISIN: IE00BFZPF439
Naše hodnocení
Průměrné ETF
Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist: TER 0.39% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 354 mil. EUR je přijatelná, dobře diverzifikováno napříč regiony (Other 39%), distribuční politika znamená každoroční daňovou administrativu.
Vhodné pro
- • Konzervativní investory - dluhopisy = nižší volatilita než akcie
- • Příjem z úroků - pravidelné kupónové platby
- • Vyvážení portfolia - negativní korelace s akciemi v krizích
Nevhodné pro
- • Cost-conscious investory - kombinace vysokého TER a malé likvidity
- • České investory s malými částkami - daňové přiznání každý rok zdržuje a stojí
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BFZPF439
- Ticker
- XAT1
- Poskytovatel
- Invesco
- Domicil
- Ireland
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.39%
- Velikost fondu
- 354 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Distributing
- Rok založení
- 2018
- Sledovaný index
- iBoxx® USD Contingent Convertible Liquid Developed Market
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 0.83% | - |
| 3 měsíce | 1.20% | - |
| 6 měsíců | 2.28% | - |
| YTD | -0.19% | - |
| 1 rok | 4.81% | 1.31 |
| 3 roky | 18.71% | 0.62 |
| 5 let | -2.03% | 0.13 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist se snaží sledovat index iBoxx® USD Contingent Convertible Liquid Developed Market AT1 (EUR Hedged). Index iBoxx® USD Contingent Convertible Liquid Developed Market AT1 (EUR Hedged) sleduje podmíněné konvertibilní dluhopisy denominované v USD vydané po celém světě bankami ve vyspělých zemích všech splatností. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových nákladů) ETF činí 0,39 % p.a.. Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist je jediným ETF, který sleduje index iBoxx® USD Contingent Convertible Liquid Developed Market AT1 (EUR Hedged). ETF replikuje výkon základního indexu úplnou replikací (zakoupením všech složek indexu). Úrokový výnos (kupóny) v ETF je rozdělován investorům (čtvrtletně). Investiční fond Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist spravuje aktiva v hodnotě 354 mil. EUR. ETF bylo spuštěno 22. června 2018 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 5.97%
- Dividendy za 12m
- 0.99 EUR
- Frekvence
- Quarterly
- Způsob
- Distributing
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 6.92% |
| Max. pokles (1R) | -5.14% |
| Max. pokles celkem | -28.73% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.39% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 3 900 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 354 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.39% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.39%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 33 767 Kč
0 broker
+ 33 767 TER | 85 717 Kč
51 950 broker
+ 33 767 TER | 33 767 Kč
0 broker
+ 33 767 TER | 36 767 Kč
3 000 broker
+ 33 767 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 67 535 Kč
0 broker
+ 67 535 TER | 171 434 Kč
103 900 broker
+ 67 535 TER | 67 535 Kč
0 broker
+ 67 535 TER | 70 535 Kč
3 000 broker
+ 67 535 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 101 302 Kč
0 broker
+ 101 302 TER | 257 152 Kč
155 850 broker
+ 101 302 TER | 101 302 Kč
0 broker
+ 101 302 TER | 104 302 Kč
3 000 broker
+ 101 302 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 67 535 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 427 535 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Invesco AT1 Capital Bond UCITS ETF EUR Hedged Dist? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF