36B1 - iShares J.P. Morgan Advanced USD EM Bond UCITS ETF USD (Dist)
iShares · ISIN: IE00BDDRDW15
Naše hodnocení
Průměrné ETF
iShares J.P. Morgan Advanced USD EM Bond UCITS ETF USD (Dist): TER 0.45% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 503 mil. EUR je přijatelná, koncentrováno na Other (84%) - vyšší riziko, distribuční politika znamená každoroční daňovou administrativu.
Vhodné pro
- • Konzervativní investory - dluhopisy = nižší volatilita než akcie
- • Příjem z úroků - pravidelné kupónové platby
- • Vyvážení portfolia - negativní korelace s akciemi v krizích
Nevhodné pro
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.45% sežere významnou část výnosů
- • České investory s malými částkami - daňové přiznání každý rok zdržuje a stojí
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BDDRDW15
- Ticker
- 36B1
- Poskytovatel
- iShares
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.45%
- Velikost fondu
- 503 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Distributing
- Rok založení
- 2018
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -0.20% | - |
| 3 měsíce | 2.51% | - |
| 6 měsíců | 5.19% | - |
| YTD | -0.31% | - |
| 1 rok | -4.59% | -0.08 |
| 3 roky | 19.57% | 0.72 |
| 5 let | 0.40% | 0.19 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
IShares J.P. Morgan Advanced USD EM Bond UCITS ETF USD (Dist) se snaží sledovat globální diverzifikovaný index JP Morgan ESG EMBI. Index JP Morgan ESG EMBI Global Diversified sleduje vládní dluhopisy rozvíjejících se trhů denominované v amerických dolarech. Dluhopisy mohou mít jakýkoli rating a jakoukoli splatnost. V rámci indexu jsou dluhopisy váženy podle sociální a environmentální udržitelnosti jejich emitentů. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,45 % p.a.. ETF kopíruje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). Úrokový výnos (kupóny) v ETF je rozdělován investorům (poloročně). iShares J.P. Morgan Advanced USD EM Bond UCITS ETF USD (Dist) je velký ETF se spravovanými aktivy v hodnotě 503 mil. EUR. ETF bylo spuštěno 24. září 2018 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 5.96%
- Dividendy za 12m
- 0.23 EUR
- Frekvence
- Semi annually
- Způsob
- Distributing
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 8.62% |
| Max. pokles (1R) | -11.86% |
| Max. pokles celkem | -20.46% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.45% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 4 500 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 503 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.45% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit iShares J.P. Morgan Advanced USD EM Bond UCITS ETF USD (Dist) v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do iShares J.P. Morgan Advanced USD EM Bond UCITS ETF USD (Dist) doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.45%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 38 883 Kč
0 broker
+ 38 883 TER | 90 726 Kč
51 844 broker
+ 38 883 TER | 38 883 Kč
0 broker
+ 38 883 TER | 41 883 Kč
3 000 broker
+ 38 883 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 77 765 Kč
0 broker
+ 77 765 TER | 181 453 Kč
103 687 broker
+ 77 765 TER | 77 765 Kč
0 broker
+ 77 765 TER | 80 765 Kč
3 000 broker
+ 77 765 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 116 648 Kč
0 broker
+ 116 648 TER | 272 179 Kč
155 531 broker
+ 116 648 TER | 116 648 Kč
0 broker
+ 116 648 TER | 119 648 Kč
3 000 broker
+ 116 648 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 77 765 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 437 765 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám iShares J.P. Morgan Advanced USD EM Bond UCITS ETF USD (Dist)? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF