EXVM - iShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE)
iShares · ISIN: DE000A0Q4RZ9
Naše hodnocení
Vynikající ETF
iShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE): TER 0.13% je velmi dobrý - rozumná cena za kvalitní správu, velikost 1621 mil. EUR poskytuje dobrou likviditu, koncentrováno na Germany (89%) - vyšší riziko.
Vhodné pro
- • Domácí bias - evropské firmy jako doplněk ke globálnímu portfoliu
Nevhodné pro
- • Day tradery a spekulanty - ETF jsou určeny pro pasivní investování
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- DE000A0Q4RZ9
- Ticker
- EXVM
- Poskytovatel
- iShares
- Domicil
- Germany
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.13%
- Velikost fondu
- 1.6 mld €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2008
- Právní struktura
- Contractual
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 0.22% | - |
| 3 měsíce | 0.04% | - |
| 6 měsíců | -1.03% | - |
| YTD | -0.28% | - |
| 1 rok | -2.01% | - |
| 3 roky | 8.64% | 9.01 |
| 5 let | -2.03% | 3.48 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
IShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE) se snaží sledovat index eb.rexx® Government Germany 0-1. Index eb.rexx® Government Germany 0-1 sleduje krátkodobé německé státní dluhopisy denominované v eurech obchodované na platformě Eurex Bonds. Doba splatnosti: 1 měsíc - 1 rok. Hodnocení: AAA. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,13 % p.a.. IShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE) je jediným ETF, který sleduje index eb.rexx® Government Germany 0-1. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). Úrokový výnos (kupóny) v ETF je rozdělován investorům (nejméně jednou ročně). IShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE) je velmi velký ETF se spravovanými aktivy v hodnotě 1 621 mil. EUR. ETF byl spuštěn 29. července 2008 a sídlí v Německu.
Největší pozice
Geografické rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 1.14%
- Dividendy za 12m
- 0.87 EUR
- Frekvence
- At least annually
- Způsob
- -
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 0.19% |
| Max. pokles (1R) | -0.04% |
| Max. pokles celkem | -6.30% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
👍 Přijatelná volba
Průměrné ETF, které může být vhodné v určitých situacích, ale existují lepší alternativy.
- ✓ +0.3 bodu za extrémně nízký TER
- ✓ +0.2 bodu za vysokou likviditu (nízký spread)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.13% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 1 300 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto je tento nízký TER tak důležitý.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 1.6 mld EUR. To je obrovský fond s vynikající likviditou.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Velmi nízké poplatky (0.13% TER)
Likvidita: Velký fond - vysoká likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit iShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE) v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do iShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE) doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.13%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 11 356 Kč
0 broker
+ 11 356 TER | 63 769 Kč
52 413 broker
+ 11 356 TER | 11 356 Kč
0 broker
+ 11 356 TER | 14 356 Kč
3 000 broker
+ 11 356 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 22 712 Kč
0 broker
+ 22 712 TER | 127 539 Kč
104 827 broker
+ 22 712 TER | 22 712 Kč
0 broker
+ 22 712 TER | 25 712 Kč
3 000 broker
+ 22 712 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 34 069 Kč
0 broker
+ 34 069 TER | 191 308 Kč
157 240 broker
+ 34 069 TER | 34 069 Kč
0 broker
+ 34 069 TER | 37 069 Kč
3 000 broker
+ 34 069 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 22 712 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 382 712 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám iShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE)? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
IBC1 iShares USD Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 15.3 mld € | -8.36% | ★4.0 | Detail → |
IE00B3 iShares Core EUR Corporate Bond UCITS ETF (Dist) | 9.00% | 10.0 mld € | +2.97% | ★5.0 | Detail → |
CU71 iShares USD Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (Acc) | 7.00% | 6.2 mld € | -5.20% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF