EST - Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc
Amundi ETF · ISIN: LU1900066462
Naše hodnocení
Průměrné ETF
Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc: TER 0.50% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, velikost 331 mil. EUR je přijatelná, akumulační struktura ideální pro české daně, výborná 1-roční výkonnost 56.5%.
Vhodné pro
- • Dlouhodobé investory s horizontem 10+ let
Nevhodné pro
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.50% sežere významnou část výnosů
- • Market timery - ETF vyžaduje long-term přístup (10+ let)
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- LU1900066462
- Ticker
- EST
- Poskytovatel
- Amundi ETF
- Domicil
- Luxembourg
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.50%
- Velikost fondu
- 331 mil €
- Replikace
- Synthetic (Unfunded swap)
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2005
- Sledovaný index
- MSCI Eastern Europe Ex Russia Acc
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 8.84% | - |
| 3 měsíce | 15.74% | - |
| 6 měsíců | 18.14% | - |
| YTD | 2.45% | - |
| 1 rok | 50.32% | 2.61 |
| 3 roky | 135.22% | 1.68 |
| 5 let | 104.56% | 0.78 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc se snaží sledovat index MSCI Emerging Markets Eastern Europe ex Russia. Index MSCI Emerging Markets Eastern Europe ex Russia sleduje velké společnosti a společnosti se střední kapitalizací z rozvíjejících se trhů východní Evropy. Zásoby z Ruska jsou vyloučeny. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,50 % p.a.. Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc je nejlevnější a největší ETF, který sleduje index MSCI Emerging Markets Eastern Europe ex Russia. ETF synteticky replikuje výkonnost podkladového indexu pomocí swapu. dividenday v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc spravuje aktiva v hodnotě 331 mil. EUR. ETF byla založena 21. července 2005 a sídlí v Lucembursku.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 21.60% |
| Max. pokles (1R) | -14.86% |
| Max. pokles celkem | -71.17% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
⚠️ Podmíněně vhodné
Toto ETF má některé nevýhody (vyšší poplatky / nízká likvidita). Zvažte alternativy.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.50% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 5 000 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 331 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.3/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.50% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.50%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 43 129 Kč
0 broker
+ 43 129 TER | 94 885 Kč
51 755 broker
+ 43 129 TER | 43 129 Kč
0 broker
+ 43 129 TER | 46 129 Kč
3 000 broker
+ 43 129 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 86 259 Kč
0 broker
+ 86 259 TER | 189 770 Kč
103 511 broker
+ 86 259 TER | 86 259 Kč
0 broker
+ 86 259 TER | 89 259 Kč
3 000 broker
+ 86 259 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 129 388 Kč
0 broker
+ 129 388 TER | 284 654 Kč
155 266 broker
+ 129 388 TER | 129 388 Kč
0 broker
+ 129 388 TER | 132 388 Kč
3 000 broker
+ 129 388 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 86 259 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 446 259 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF Acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF