DBX3 - Xtrackers MSCI EM Latin America ESG Swap UCITS ETF 1C
Xtrackers · ISIN: LU0292108619
Naše hodnocení
Průměrné ETF
Xtrackers MSCI EM Latin America ESG Swap UCITS ETF 1C: TER 0.40% je průměrný - existují levnější alternativy, malá velikost 71 mil. EUR může být riziko, výborná 1-roční výkonnost 48.9%.
Vhodné pro
- • Etické investory - vyloučení fosilních paliv, zbraní, tabáku
- • Long-term udržitelnost - firmy s nižšími ESG riziky
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • Cost-conscious investory - kombinace vysokého TER a malé likvidity
- • Market timery - ETF vyžaduje long-term přístup (10+ let)
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- LU0292108619
- Ticker
- DBX3
- Poskytovatel
- Xtrackers
- Domicil
- Luxembourg
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.40%
- Velikost fondu
- 71 mil €
- Replikace
- Synthetic (Unfunded swap)
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2007
- Sledovaný index
- MSCI EM Latin America ESG Swap 1C
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 15.71% | - |
| 3 měsíce | 20.64% | - |
| 6 měsíců | 36.82% | - |
| YTD | 15.35% | - |
| 1 rok | 43.97% | 2.81 |
| 3 roky | 43.01% | 0.65 |
| 5 let | 36.25% | 0.37 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Xtrackers MSCI EM Latin America ESG Swap UCITS ETF 1C se snaží sledovat index MSCI Emerging Markets Latin America Low Carbon SRI Selection Capped. Index MSCI Emerging Markets Latin America Low Carbon SRI Selection Capped sleduje akciové trhy rozvíjejících se trhů v Latinské Americe. Do úvahy se berou pouze společnosti s nízkými emisemi uhlíku a vysokým hodnocením ESG (environmentální, sociální a governance). Mateřským indexem je MSCI MSCI Emerging Markets Latin America. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,40 % p.a.. Xtrackers MSCI EM Latin America ESG Swap UCITS ETF 1C je jediným ETF, který sleduje index MSCI Emerging Markets Latin America Low Carbon SRI Selection Capped. ETF synteticky replikuje výkonnost podkladového indexu pomocí swapu. dividenday v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. Xtrackers MSCI EM Latin America ESG Swap UCITS ETF 1C je malý ETF s aktivy ve výši 71 milionů eur pod správou. ETF byla založena 22. června 2007 a sídlí v Lucembursku.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 17.37% |
| Max. pokles (1R) | -10.05% |
| Max. pokles celkem | -60.31% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.40% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 4 000 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 71 mil EUR. Menší fond, sledujte vývoj velikosti.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.40% TER)
Likvidita: Menší fond - nižší likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Xtrackers MSCI EM Latin America ESG Swap UCITS ETF 1C v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Xtrackers MSCI EM Latin America ESG Swap UCITS ETF 1C doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.40%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 34 621 Kč
0 broker
+ 34 621 TER | 86 554 Kč
51 932 broker
+ 34 621 TER | 34 621 Kč
0 broker
+ 34 621 TER | 37 621 Kč
3 000 broker
+ 34 621 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 69 243 Kč
0 broker
+ 69 243 TER | 173 107 Kč
103 864 broker
+ 69 243 TER | 69 243 Kč
0 broker
+ 69 243 TER | 72 243 Kč
3 000 broker
+ 69 243 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 103 864 Kč
0 broker
+ 103 864 TER | 259 661 Kč
155 796 broker
+ 103 864 TER | 103 864 Kč
0 broker
+ 103 864 TER | 106 864 Kč
3 000 broker
+ 103 864 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 69 243 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 429 243 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Xtrackers MSCI EM Latin America ESG Swap UCITS ETF 1C? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 114.5 mld € | +1.50% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 110.5 mld € | +5.10% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.2 mld € | +1.49% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF