PHPM - WisdomTree Physical Precious Metals
WisdomTree · ISIN: JE00B1VS3W29
Naše hodnocení
Průměrné ETF
WisdomTree Physical Precious Metals: TER 0.44% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 269 mil. EUR je přijatelná, výborná 1-roční výkonnost 62.2%.
Vhodné pro
- • Diverzifikované pasivní portfolio
Nevhodné pro
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.44% sežere významnou část výnosů
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- JE00B1VS3W29
- Ticker
- PHPM
- Poskytovatel
- WisdomTree
- Domicil
- Jersey
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.44%
- Velikost fondu
- 269 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2007
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 9.39% | - |
| 3 měsíce | 23.05% | - |
| 6 měsíců | 43.71% | - |
| YTD | 0.67% | - |
| 1 rok | 55.83% | 3.32 |
| 3 roky | 91.25% | 1.30 |
| 5 let | 78.45% | 0.71 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Okamžitá cena v koši drahých kovů (zlato, stříbro, platina, palladium) je cena drahých kovů v americkém dolaru podle fixace trhu London Bullion v kterýkoli daný čas. TER (poměr celkových výdajů) ETC činí 0,44 % p.a.. Fyzické drahé kovy WisdomTree je jediným ETC, který sleduje index koše drahých kovů. ETC kopíruje výkonnost podkladového indexu se zajištěným dluhovým závazkem, který je kryt fyzickým držením drahého kovu. WisdomTree Physical Precious Metals spravuje aktiva v hodnotě 269 milionů eur. ETC byla spuštěna 24. dubna 2007 a sídlí v Jersey.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 18.74% |
| Max. pokles (1R) | -8.67% |
| Max. pokles celkem | -38.39% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.44% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 4 400 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 269 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.5/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.44% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit WisdomTree Physical Precious Metals v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do WisdomTree Physical Precious Metals doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.44%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 38 032 Kč
0 broker
+ 38 032 TER | 89 893 Kč
51 861 broker
+ 38 032 TER | 38 032 Kč
0 broker
+ 38 032 TER | 41 032 Kč
3 000 broker
+ 38 032 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 76 063 Kč
0 broker
+ 76 063 TER | 179 786 Kč
103 723 broker
+ 76 063 TER | 76 063 Kč
0 broker
+ 76 063 TER | 79 063 Kč
3 000 broker
+ 76 063 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 114 095 Kč
0 broker
+ 114 095 TER | 269 679 Kč
155 584 broker
+ 114 095 TER | 114 095 Kč
0 broker
+ 114 095 TER | 117 095 Kč
3 000 broker
+ 114 095 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 76 063 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 436 063 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám WisdomTree Physical Precious Metals? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
SGLN iShares Physical Gold ETC | 12.00% | 28.7 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
SGLD Invesco Physical Gold A | 12.00% | 24.2 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
4GLD Xetra-Gold | 0.00% | 20.8 mld € | +42.02% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF