UIQ1 - UBS CMCI ex-Agriculture SF UCITS ETF hEUR acc
UBS ETF · ISIN: IE00BYT5CV85
Naše hodnocení
Podprůměrné ETF
UBS CMCI ex-Agriculture SF UCITS ETF hEUR acc: TER 0.34% je průměrný - existují levnější alternativy, malá velikost 27 mil. EUR může být riziko, akumulační struktura ideální pro české daně, výborná 1-roční výkonnost 16.3%.
Vhodné pro
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • Cost-conscious investory - kombinace vysokého TER a malé likvidity
- • Risk-averse investory - fond pod 50M EUR má vysoké riziko uzavření
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BYT5CV85
- Ticker
- UIQ1
- Poskytovatel
- UBS ETF
- Domicil
- Ireland
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.34%
- Velikost fondu
- 27 mil €
- Replikace
- Synthetic
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2016
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 2.77% | - |
| 3 měsíce | 6.33% | - |
| 6 měsíců | 6.81% | - |
| YTD | -1.57% | - |
| 1 rok | 11.78% | 1.15 |
| 3 roky | 13.10% | 0.27 |
| 5 let | 52.56% | 0.60 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
UBS CMCI ex-Agriculture SF UCITS ETF hEUR acc se snaží sledovat index UBS CMCI Ex Agriculture Ex Liveakcie Capped (EUR Hedged). Index UBS CMCI Ex Agriculture Ex Liveakcie Capped (EUR Hedged) sleduje cenu futures kontraktů na komodity reprezentující následující komoditní sektory: energetiku, drahé kovy a průmyslové kovy. Vyloučeny jsou: hospodářská zvířata a zemědělství. Index diverzifikuje své futures napříč křivkou splatnosti a nabízí tak konstantní splatnosti. Tím se index snaží minimalizovat riziko negativního výnosu role. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,34 % p.a.. UBS CMCI ex-Agriculture SF UCITS ETF hEUR acc je jediným ETF, který sleduje index UBS CMCI Ex Agriculture Ex Liveakcie Cappped (EUR Hedged). ETF synteticky replikuje výkonnost podkladového indexu pomocí swapu. UBS CMCI ex-Agriculture SF UCITS ETF hEUR acc je malý ETF s aktivy ve výši 27 mil. EUR ve správě. ETF bylo spuštěno 4. května 2016 a sídlí v Irsku.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 14.24% |
| Max. pokles (1R) | -11.02% |
| Max. pokles celkem | -40.04% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.34% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 3 400 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 27 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.7/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vyšší poplatky (0.34% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit UBS CMCI ex-Agriculture SF UCITS ETF hEUR acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do UBS CMCI ex-Agriculture SF UCITS ETF hEUR acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.34%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 29 489 Kč
0 broker
+ 29 489 TER | 81 527 Kč
52 039 broker
+ 29 489 TER | 29 489 Kč
0 broker
+ 29 489 TER | 32 489 Kč
3 000 broker
+ 29 489 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 58 977 Kč
0 broker
+ 58 977 TER | 163 054 Kč
104 077 broker
+ 58 977 TER | 58 977 Kč
0 broker
+ 58 977 TER | 61 977 Kč
3 000 broker
+ 58 977 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 88 466 Kč
0 broker
+ 88 466 TER | 244 581 Kč
156 116 broker
+ 88 466 TER | 88 466 Kč
0 broker
+ 88 466 TER | 91 466 Kč
3 000 broker
+ 88 466 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 58 977 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 418 977 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám UBS CMCI ex-Agriculture SF UCITS ETF hEUR acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
SGLN iShares Physical Gold ETC | 12.00% | 28.7 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
SGLD Invesco Physical Gold A | 12.00% | 24.2 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
4GLD Xetra-Gold | 0.00% | 20.8 mld € | +42.02% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF