UEQC - UBS CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF USD acc
UBS ETF · ISIN: IE00BKFB6L02
Naše hodnocení
Podprůměrné ETF
UBS CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF USD acc: TER 0.34% je průměrný - existují levnější alternativy, velikost 206 mil. EUR je přijatelná, akumulační struktura ideální pro české daně, negativní 1-roční výkonnost -4.7%.
Vhodné pro
- • Hedge proti inflaci - komodity rostou s cenami
- • Diverzifikaci - nízká korelace s akciemi a dluhopisy
Nevhodné pro
- • Dlouhodobý růst - komodity pouze kopírují inflaci, nerostou reálně
- • Buy-and-hold - commodity ETF trpí contango efektem
- • Cost-conscious investory - kombinace vysokého TER a malé likvidity
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BKFB6L02
- Ticker
- UEQC
- Poskytovatel
- UBS ETF
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.34%
- Velikost fondu
- 206 mil €
- Replikace
- Synthetic
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2020
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 2.68% | - |
| 3 měsíce | 0.21% | - |
| 6 měsíců | 2.52% | - |
| YTD | 0.86% | - |
| 1 rok | -8.44% | -0.47 |
| 3 roky | 13.65% | 0.43 |
| 5 let | 36.91% | 0.74 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
UBS CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF USD acc se snaží sledovat strategii vyšší výkonnosti UBS CM-BCOM ex-Precious Metals 2.5 Leveraged index. UBS CM-BCOM Outvýkon Strategy ex-Precious Metals 2.5 Leveraged index sleduje 2,5krát pákový výkon komodit z následujících sektorů: energetika, průmyslové kovy, zemědělství a chov dobytka. Drahé kovy jsou vyloučeny. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,34 % p.a.. ETF kopíruje výkonnost podkladového indexu synteticky pomocí swapu. UBS CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF USD spravuje aktiva v hodnotě 206 mil. EUR. ETF byl spuštěn 16. ledna 2020 a sídlí v Irsku.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 10.10% |
| Max. pokles (1R) | -9.47% |
| Max. pokles celkem | -18.14% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
⚠️ Podmíněně vhodné
Toto ETF má některé nevýhody (vyšší poplatky / nízká likvidita). Zvažte alternativy.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.34% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 3 400 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 206 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.1/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vyšší poplatky (0.34% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit UBS CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF USD acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do UBS CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF USD acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.34%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 29 489 Kč
0 broker
+ 29 489 TER | 81 527 Kč
52 039 broker
+ 29 489 TER | 29 489 Kč
0 broker
+ 29 489 TER | 32 489 Kč
3 000 broker
+ 29 489 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 58 977 Kč
0 broker
+ 58 977 TER | 163 054 Kč
104 077 broker
+ 58 977 TER | 58 977 Kč
0 broker
+ 58 977 TER | 61 977 Kč
3 000 broker
+ 58 977 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 88 466 Kč
0 broker
+ 88 466 TER | 244 581 Kč
156 116 broker
+ 88 466 TER | 88 466 Kč
0 broker
+ 88 466 TER | 91 466 Kč
3 000 broker
+ 88 466 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 58 977 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 418 977 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám UBS CMCI Commodity Carry SF UCITS ETF USD acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
SGLN iShares Physical Gold ETC | 12.00% | 28.7 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
SGLD Invesco Physical Gold A | 12.00% | 24.2 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
4GLD Xetra-Gold | 0.00% | 20.8 mld € | +42.02% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF