ESGE - Invesco MSCI Europe Universal Screened UCITS ETF Acc
Invesco · ISIN: IE00BJQRDL90
Naše hodnocení
Průměrné ETF
Invesco MSCI Europe Universal Screened UCITS ETF Acc: TER 0.16% je velmi dobrý - rozumná cena za kvalitní správu, velikost 167 mil. EUR je přijatelná, dobře diverzifikováno napříč regiony (Other 39%), akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Maximální globální diverzifikaci (50+ zemí, žádná závislost na jedné ekonomice)
- • Value investory - finanční sektor často znamená stabilní dividendy
- • České daňové rezidenty - akumuluje + nízké TER = compound effect
Nevhodné pro
- • Market timery - ETF vyžaduje long-term přístup (10+ let)
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BJQRDL90
- Ticker
- ESGE
- Poskytovatel
- Invesco
- Domicil
- Ireland
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.16%
- Velikost fondu
- 167 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2019
- Sledovaný index
- MSCI Europe
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 3.66% | - |
| 3 měsíce | 5.07% | - |
| 6 měsíců | 9.12% | - |
| YTD | 0.36% | - |
| 1 rok | 13.41% | 1.29 |
| 3 roky | 52.35% | 1.23 |
| 5 let | 53.02% | 0.77 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Invesco MSCI Europe Universal Screened UCITS ETF Acc se snaží sledovat index MSCI Europe Universal Select Business Screens. Index MSCI Europe Universal Select Business Screens sleduje největší evropské společnosti. Index nezahrnuje společnosti, které jsou zapojeny do podnikání souvisejících s tepelným uhlím, kontroverzními zbraněmi, tabákem a dalšími kontroverzními průmyslovými odvětvími. Váha složek indexu je upravena na základě faktorů ESG. V důsledku toho budou preferovány společnosti s robustním ESG profilem a pozitivním trendem ke zlepšování tohoto profilu. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,16 % p.a.. Invesco MSCI Europe Universal Screened UCITS ETF Acc je jediným ETF, který sleduje index MSCI Europe Universal Select Business Screens. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu technikou vzorkování (nákupem výběru nejdůležitějších složek indexu). dividenday v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. Invesco MSCI Europe Universal Screened UCITS ETF Acc spravuje aktiva v hodnotě 167 mil. EUR. ETF byl spuštěn 13. června 2019 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Tracking error | 2.99% |
| Volatilita (1R) | 13.95% |
| Max. pokles (1R) | -16.53% |
| Max. pokles celkem | -33.71% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
👍 Přijatelná volba
Průměrné ETF, které může být vhodné v určitých situacích, ale existují lepší alternativy.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.16% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 1 600 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 167 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
Tracking Error
Jak přesně kopíruje index
Tracking error 2.99% znamená průměrnou odchylku od indexu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 3.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Velmi nízké poplatky (0.16% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Invesco MSCI Europe Universal Screened UCITS ETF Acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Invesco MSCI Europe Universal Screened UCITS ETF Acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.16%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 13 963 Kč
0 broker
+ 13 963 TER | 66 322 Kč
52 360 broker
+ 13 963 TER | 13 963 Kč
0 broker
+ 13 963 TER | 16 963 Kč
3 000 broker
+ 13 963 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 27 925 Kč
0 broker
+ 27 925 TER | 132 644 Kč
104 719 broker
+ 27 925 TER | 27 925 Kč
0 broker
+ 27 925 TER | 30 925 Kč
3 000 broker
+ 27 925 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 41 888 Kč
0 broker
+ 41 888 TER | 198 966 Kč
157 079 broker
+ 41 888 TER | 41 888 Kč
0 broker
+ 41 888 TER | 44 888 Kč
3 000 broker
+ 41 888 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 27 925 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 387 925 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Invesco MSCI Europe Universal Screened UCITS ETF Acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF