COMS - WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF CHF Hedged Acc
WisdomTree · ISIN: IE00BG88WL21
Naše hodnocení
Nedoporučujeme
WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF CHF Hedged Acc: TER 0.70% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, malá velikost 6 mil. EUR může být riziko, akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Hedge proti inflaci - komodity rostou s cenami
- • Diverzifikaci - nízká korelace s akciemi a dluhopisy
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • Dlouhodobý růst - komodity pouze kopírují inflaci, nerostou reálně
- • Buy-and-hold - commodity ETF trpí contango efektem
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.70% sežere významnou část výnosů
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BG88WL21
- Ticker
- COMS
- Poskytovatel
- WisdomTree
- Domicil
- Ireland
- Měna
- CHF
Struktura fondu
- TER
- 0.70%
- Velikost fondu
- 6 mil €
- Replikace
- Synthetic (Unfunded swap)
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2019
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 2.14% | - |
| 3 měsíce | 4.40% | - |
| 6 měsíců | 6.30% | - |
| YTD | - | - |
| 1 rok | 9.02% | 1.04 |
| 3 roky | 4.80% | 0.10 |
| 5 let | 45.71% | 0.58 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF CHF Hedged Acc se snaží sledovat index WisdomTree Enhanced Commodity (CHF Hedged). Index WisdomTree Enhanced Commodity (CHF Hedged) sleduje širokou a diverzifikovanou komoditní expozici, která zahrnuje následující sektory: energetiku, zemědělství, průmyslové kovy a drahé kovy. Měna zajištěna do švýcarských franků (CHF). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,70 % p.a.. ETF kopíruje výkonnost podkladového indexu synteticky pomocí swapu. WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF CHF Hedged Acc je velmi malý ETF s aktivy ve výši 6 milionů EUR pod správou. ETF bylo spuštěno 6. prosince 2019 a sídlí v Irsku.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 12.96% |
| Max. pokles (1R) | -7.98% |
| Max. pokles celkem | -23.98% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.70% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 7 000 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 6 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.3/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.70% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF CHF Hedged Acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF CHF Hedged Acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.70%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 59 971 Kč
0 broker
+ 59 971 TER | 111 375 Kč
51 404 broker
+ 59 971 TER | 59 971 Kč
0 broker
+ 59 971 TER | 62 971 Kč
3 000 broker
+ 59 971 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 119 943 Kč
0 broker
+ 119 943 TER | 222 751 Kč
102 808 broker
+ 119 943 TER | 119 943 Kč
0 broker
+ 119 943 TER | 122 943 Kč
3 000 broker
+ 119 943 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 179 914 Kč
0 broker
+ 179 914 TER | 334 126 Kč
154 212 broker
+ 179 914 TER | 179 914 Kč
0 broker
+ 179 914 TER | 182 914 Kč
3 000 broker
+ 179 914 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 119 943 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 479 943 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám WisdomTree Enhanced Commodity UCITS ETF CHF Hedged Acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
SGLN iShares Physical Gold ETC | 12.00% | 28.7 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
SGLD Invesco Physical Gold A | 12.00% | 24.2 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
4GLD Xetra-Gold | 0.00% | 20.8 mld € | +42.02% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (CHF)
Toto ETF je denominováno v CHF. Sledujte vývoj kurzu vůči koruně - může významně ovlivnit váš celkový výnos.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF