IE00BF - Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF EUR hedged Acc
Invesco · ISIN: IE00BF4J0300
Naše hodnocení
Podprůměrné ETF
Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF EUR hedged Acc: TER 0.24% je průměrný - existují levnější alternativy, malá velikost 42 mil. EUR může být riziko, akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Hedge proti inflaci - komodity rostou s cenami
- • Diverzifikaci - nízká korelace s akciemi a dluhopisy
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • Dlouhodobý růst - komodity pouze kopírují inflaci, nerostou reálně
- • Buy-and-hold - commodity ETF trpí contango efektem
- • Risk-averse investory - fond pod 50M EUR má vysoké riziko uzavření
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BF4J0300
- Ticker
- -
- Poskytovatel
- Invesco
- Domicil
- Ireland
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.24%
- Velikost fondu
- 42 mil €
- Replikace
- Synthetic (Unfunded swap)
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2018
- Sledovaný index
- Bloomberg Commodity EUR hedged Acc
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -0.54% | - |
| 3 měsíce | 4.64% | - |
| 6 měsíců | 4.15% | - |
| YTD | -3.05% | - |
| 1 rok | 7.66% | 0.80 |
| 3 roky | 4.44% | 0.09 |
| 5 let | 35.36% | 0.46 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF Hedged Acc se snaží sledovat index Bloomberg Commodity (EUR Hedged). Index Bloomberg Commodity (EUR Hedged) sleduje cenu futures kontraktů na komodity, které představují následující komoditní sektory: energetika, drahé kovy, průmyslové kovy, hospodářská zvířata a zemědělství. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,24 % p.a.. Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF zajištěný EUR Acc je nejlevnější a největší ETF, který sleduje index Bloomberg Commodity (EUR Hedged). ETF synteticky replikuje výkonnost podkladového indexu pomocí swapu. Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF hedging Acc je malý ETF s aktivy ve výši 42 mil. EUR ve správě. ETF bylo spuštěno 16. srpna 2018 a sídlí v Irsku.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 14.98% |
| Max. pokles (1R) | -10.07% |
| Max. pokles celkem | -33.33% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.24% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 2 400 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 42 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.8/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Průměrné poplatky (0.24% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF EUR hedged Acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF EUR hedged Acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.24%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 20 887 Kč
0 broker
+ 20 887 TER | 73 103 Kč
52 217 broker
+ 20 887 TER | 20 887 Kč
0 broker
+ 20 887 TER | 23 887 Kč
3 000 broker
+ 20 887 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 41 773 Kč
0 broker
+ 41 773 TER | 146 206 Kč
104 433 broker
+ 41 773 TER | 41 773 Kč
0 broker
+ 41 773 TER | 44 773 Kč
3 000 broker
+ 41 773 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 62 660 Kč
0 broker
+ 62 660 TER | 219 310 Kč
156 650 broker
+ 62 660 TER | 62 660 Kč
0 broker
+ 62 660 TER | 65 660 Kč
3 000 broker
+ 62 660 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 41 773 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 401 773 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF EUR hedged Acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
SGLN iShares Physical Gold ETC | 12.00% | 28.7 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
SGLD Invesco Physical Gold A | 12.00% | 24.2 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
4GLD Xetra-Gold | 0.00% | 20.8 mld € | +42.02% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF