PDSE - Invesco Preferred Shares UCITS ETF EUR Hedged Dist
Invesco · ISIN: IE00BDT8V027
Naše hodnocení
Podprůměrné ETF
Invesco Preferred Shares UCITS ETF EUR Hedged Dist: TER 0.55% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, malá velikost 11 mil. EUR může být riziko, koncentrováno na United States (73%) - vyšší riziko, distribuční politika znamená každoroční daňovou administrativu.
Vhodné pro
- • Mix USA a světa (73% USA + 27% ostatní)
- • Value investory - finanční sektor často znamená stabilní dividendy
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • Diverzifikaci - 49% v Financials znamená závislost na odvětví
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.55% sežere významnou část výnosů
- • České investory s malými částkami - daňové přiznání každý rok zdržuje a stojí
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BDT8V027
- Ticker
- PDSE
- Poskytovatel
- Invesco
- Domicil
- Ireland
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.55%
- Velikost fondu
- 11 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Distributing
- Rok založení
- 2018
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 0.59% | - |
| 3 měsíce | -2.83% | - |
| 6 měsíců | -0.33% | - |
| YTD | 0.07% | - |
| 1 rok | -4.12% | -0.02 |
| 3 roky | 11.24% | 0.28 |
| 5 let | -20.58% | -0.24 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Invesco Preferred Shares UCITS ETF EUR Hedged Dist se snaží sledovat index BofA Merrill Lynch Diversified Core Plus s fixní sazbou preferovaných cenných papírů (EUR Hedged). Index BofA Merrill Lynch Diversified Core Plus preferované cenné papíry s pevnou úrokovou sazbou (EUR Hedged) sleduje preferované cenné papíry s pevnou sazbou. Index obsahuje pouze cenné papíry, které byly vydány v USA a jsou denominovány v amerických dolarech. Emitenti mohou pocházet z jiných zemí, ale tyto země musí mít rating v rámci investičního stupně. Emitenti potřebují pouze rating BB- nebo vyšší, aby byli způsobilí pro index. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových nákladů) ETF činí 0,55 % p.a.. Invesco Preferred Shares UCITS ETF EUR Hedged Dist je jediným ETF, který sleduje index BofA Merrill Lynch Diversified Core Plus Fixed Rate Preferred Securities (EUR Hedged). ETF replikuje výkon základního indexu úplnou replikací (zakoupením všech složek indexu). dividenday v ETF jsou rozdělovány investorům (čtvrtletně). Invesco Preferred Shares UCITS ETF EUR Hedged Dist je velmi malý ETF s aktivy ve výši 11 mil. EUR ve správě. ETF bylo spuštěno 16. dubna 2018 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 5.22%
- Dividendy za 12m
- 0.68 EUR
- Frekvence
- Quarterly
- Způsob
- Distributing
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 9.35% |
| Max. pokles (1R) | -7.65% |
| Max. pokles celkem | -32.02% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.55% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 5 500 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 11 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.0/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.55% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Invesco Preferred Shares UCITS ETF EUR Hedged Dist v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Invesco Preferred Shares UCITS ETF EUR Hedged Dist doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.55%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 47 362 Kč
0 broker
+ 47 362 TER | 99 029 Kč
51 667 broker
+ 47 362 TER | 47 362 Kč
0 broker
+ 47 362 TER | 50 362 Kč
3 000 broker
+ 47 362 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 94 723 Kč
0 broker
+ 94 723 TER | 198 058 Kč
103 334 broker
+ 94 723 TER | 94 723 Kč
0 broker
+ 94 723 TER | 97 723 Kč
3 000 broker
+ 94 723 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 142 085 Kč
0 broker
+ 142 085 TER | 297 087 Kč
155 002 broker
+ 142 085 TER | 142 085 Kč
0 broker
+ 142 085 TER | 145 085 Kč
3 000 broker
+ 142 085 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 94 723 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 454 723 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Invesco Preferred Shares UCITS ETF EUR Hedged Dist? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF