UBUJ - UBS Core MSCI USA UCITS ETF EUR Hedged acc
UBS ETF · ISIN: IE00BD4TYG73
Naše hodnocení
Velmi dobré ETF
UBS Core MSCI USA UCITS ETF EUR Hedged acc: TER 0.09% je vynikající - patří mezi nejlevnější ETF na trhu, velikost 491 mil. EUR je přijatelná, koncentrováno na United States (95%) - vyšší riziko, akumulační struktura ideální pro české daně.
Vhodné pro
- • Mix USA a světa (95% USA + 5% ostatní)
- • Tech-savvy investory - vysoká expozice k technologiím a inovacím
- • České daňové rezidenty - akumuluje + nízké TER = compound effect
Nevhodné pro
- • Diversifikaci - 90%+ koncentrace na United States = vysoké riziko
- • Market timery - ETF vyžaduje long-term přístup (10+ let)
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE00BD4TYG73
- Ticker
- UBUJ
- Poskytovatel
- UBS ETF
- Domicil
- Ireland
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.09%
- Velikost fondu
- 491 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Accumulating
- Rok založení
- 2013
- Sledovaný index
- MSCI USA EUR Hedged acc
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 0.12% | - |
| 3 měsíce | 1.04% | - |
| 6 měsíců | 7.12% | - |
| YTD | -1.16% | - |
| 1 rok | 10.89% | 0.86 |
| 3 roky | 72.05% | 1.32 |
| 5 let | 57.31% | 0.66 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
UBS Core MSCI USA UCITS ETF EUR Hedged acc se snaží sledovat index MSCI USA (EUR Hedged). Index MSCI USA (EUR Hedged) sleduje vedoucí akcie na americkém trhu. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,09 % p.a.. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu úplnou replikací (nakupováním všech složek indexu). dividenday v ETF se akumulují a reinvestují do ETF. UBS Core MSCI USA UCITS ETF EUR Hedged acc spravuje aktiva v hodnotě 491 mil. EUR. ETF byl spuštěn 30. září 2013 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 17.97% |
| Max. pokles (1R) | -19.11% |
| Max. pokles celkem | -34.93% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
🏆 Vynikající volba pro české investory
Tento ETF splňuje všechna kritéria pro dlouhodobé investování českého investora. Nízké náklady, vysoká likvidita a vhodná struktura pro daňovou optimalizaci.
- ✓ +0.5 bodu za akumulační politiku (daňově výhodné)
- ✓ +0.3 bodu za extrémně nízký TER
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.09% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 900 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto je tento nízký TER tak důležitý.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 491 mil EUR. To je solidní velikost zajišťující dobrou likviditu.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 4.9/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Extrémně nízké poplatky (0.09% TER)
Likvidita: Střední fond - dostatečná likvidita
Daňová optimalizace: Akumulační (ideální pro ČR)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit UBS Core MSCI USA UCITS ETF EUR Hedged acc v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do UBS Core MSCI USA UCITS ETF EUR Hedged acc doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.09%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 7 873 Kč
0 broker
+ 7 873 TER | 60 358 Kč
52 485 broker
+ 7 873 TER | 7 873 Kč
0 broker
+ 7 873 TER | 10 873 Kč
3 000 broker
+ 7 873 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 15 746 Kč
0 broker
+ 15 746 TER | 120 716 Kč
104 970 broker
+ 15 746 TER | 15 746 Kč
0 broker
+ 15 746 TER | 18 746 Kč
3 000 broker
+ 15 746 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 23 618 Kč
0 broker
+ 23 618 TER | 181 073 Kč
157 455 broker
+ 23 618 TER | 23 618 Kč
0 broker
+ 23 618 TER | 26 618 Kč
3 000 broker
+ 23 618 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 15 746 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 375 746 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám UBS Core MSCI USA UCITS ETF EUR Hedged acc? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Akumulační ETF - daňově výhodné
Toto ETF automaticky reinvestuje všechny zisky zpět do fondu. Pro českého investora je to ideální - během držení neplatíte žádnou daň z dividend. Daň zaplatíte pouze při prodeji, a to jen z realizovaného zisku.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
- • Akumulační výhoda: Žádná administrativa s dividendami = více času, méně starostí
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF