UGRW - WisdomTree UK Quality Dividend Growth UCITS ETF GBP
WisdomTree · ISIN: IE0003UH9270
Naše hodnocení
⚠️ Zatím bez hodnocení
Krátká historie - méně než 3 roky dat
WisdomTree UK Quality Dividend Growth UCITS ETF GBP: TER 0.29% je průměrný - existují levnější alternativy, malá velikost 10 mil. EUR může být riziko, koncentrováno na United Kingdom (77%) - vyšší riziko.
Vhodné pro
- • Pasivní příjem - vysoké dividendové výnosy (3-5% ročně)
- • Kvalitní zralé firmy - dividendy = známka finanční síly
- • Lower volatility - dividendové akcie stabilnější než růstové
Nevhodné pro
- • Growth investory - dividendové firmy rostou pomaleji než tech
- • České daňové rezidenty - distribuční dividendy = každoroční daně
- • Cost-conscious investory - kombinace vysokého TER a malé likvidity
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE0003UH9270
- Ticker
- UGRW
- Poskytovatel
- WisdomTree
- Domicil
- Ireland
- Měna
- GBP
Struktura fondu
- TER
- 0.29%
- Velikost fondu
- 10 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2023
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 1.57% | - |
| 3 měsíce | -0.38% | - |
| 6 měsíců | 0.97% | - |
| YTD | -1.74% | - |
| 1 rok | 0.01% | 0.29 |
| 3 roky | - | - |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
WisdomTree UK Quality dividenda Growth UCITS ETF GBP se snaží sledovat index WisdomTree UK Quality dividenda Growth. Index WisdomTree UK Quality dividenda Growth sleduje britské akcie vyplácející dividenday s vysokým faktorem kvality. Zahrnuté akcie jsou filtrovány podle kritérií ESG (environmentální, sociální a corporate governance). Index je fundamentálně vážený index. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,29 % p.a.. ETF replikuje výkonnost podkladového indexu plnou replikací (nákupem všech složek indexu). dividenday v ETF jsou rozdělovány investorům (čtvrtletně). WisdomTree UK Quality dividenda Growth UCITS ETF GBP je velmi malý ETF s aktivy ve výši 10 milionů eur pod správou. ETF byl spuštěn 13. listopadu 2023 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 2.75%
- Dividendy za 12m
- 0.96 EUR
- Frekvence
- Quarterly
- Způsob
- -
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 14.27% |
| Max. pokles (1R) | -16.69% |
| Max. pokles celkem | -17.41% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.29% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 2 900 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 10 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.7/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vyšší poplatky (0.29% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit WisdomTree UK Quality Dividend Growth UCITS ETF GBP v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do WisdomTree UK Quality Dividend Growth UCITS ETF GBP doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.29%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 25 195 Kč
0 broker
+ 25 195 TER | 77 322 Kč
52 127 broker
+ 25 195 TER | 25 195 Kč
0 broker
+ 25 195 TER | 28 195 Kč
3 000 broker
+ 25 195 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 50 390 Kč
0 broker
+ 50 390 TER | 154 645 Kč
104 255 broker
+ 50 390 TER | 50 390 Kč
0 broker
+ 50 390 TER | 53 390 Kč
3 000 broker
+ 50 390 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 75 585 Kč
0 broker
+ 75 585 TER | 231 967 Kč
156 382 broker
+ 75 585 TER | 75 585 Kč
0 broker
+ 75 585 TER | 78 585 Kč
3 000 broker
+ 75 585 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 50 390 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 410 390 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám WisdomTree UK Quality Dividend Growth UCITS ETF GBP? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (GBP)
Toto ETF je denominováno v GBP. Sledujte vývoj kurzu vůči koruně - může významně ovlivnit váš celkový výnos.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF