V3ML - Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF (USD) Distributing
Vanguard · ISIN: IE0001VXZTV7
Naše hodnocení
Průměrné ETF
Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF (USD) Distributing: TER 0.19% je velmi dobrý - rozumná cena za kvalitní správu, malá velikost 14 mil. EUR může být riziko, distribuční politika znamená každoroční daňovou administrativu.
Vhodné pro
- • Etické investory - vyloučení fosilních paliv, zbraní, tabáku
- • Long-term udržitelnost - firmy s nižšími ESG riziky
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • České investory s malými částkami - daňové přiznání každý rok zdržuje a stojí
- • Risk-averse investory - fond pod 50M EUR má vysoké riziko uzavření
- • Market timery - ETF vyžaduje long-term přístup (10+ let)
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- IE0001VXZTV7
- Ticker
- V3ML
- Poskytovatel
- Vanguard
- Domicil
- Ireland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 0.19%
- Velikost fondu
- 14 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- Distributing
- Rok založení
- 2022
- Právní struktura
- UCITS
- ESG hodnocení
- Yes
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 2.41% | - |
| 3 měsíce | 1.93% | - |
| 6 měsíců | 11.18% | - |
| YTD | 1.50% | - |
| 1 rok | 7.86% | 0.83 |
| 3 roky | 40.08% | 0.91 |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF (USD) distribuující se snaží sledovat index FTSE Emerging All Cap Choice. Index FTSE Emerging All Cap Choice sleduje akcie s velkou, střední a malou kapitalizací z rozvíjejících se trhů po celém světě. Zahrnuté akcie jsou filtrovány podle kritérií ESG (environmentální, sociální a corporate governance). Rodičovský index je FTSE Emerging All Cap. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,19 % p.a.. The Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF (USD) distribuující je nejlevnější ETF, které sleduje index FTSE Emerging All Cap Choice. ETF replikuje výkon základního indexu úplnou replikací (zakoupením všech složek indexu). dividenday v ETF jsou rozdělovány investorům (čtvrtletně). Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF (USD) distribuující je velmi malý ETF s aktivy ve výši 14 mil. EUR pod správou. ETF byl spuštěn 11. října 2022 a sídlí v Irsku.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 2.17%
- Dividendy za 12m
- 0.15 EUR
- Frekvence
- Quarterly
- Způsob
- Distributing
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 14.80% |
| Max. pokles (1R) | -18.20% |
| Max. pokles celkem | -18.20% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.19% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 1 900 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 14 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.4/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Velmi nízké poplatky (0.19% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF (USD) Distributing v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF (USD) Distributing doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.19%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 16 564 Kč
0 broker
+ 16 564 TER | 68 869 Kč
52 306 broker
+ 16 564 TER | 16 564 Kč
0 broker
+ 16 564 TER | 19 564 Kč
3 000 broker
+ 16 564 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 33 127 Kč
0 broker
+ 33 127 TER | 137 739 Kč
104 612 broker
+ 33 127 TER | 33 127 Kč
0 broker
+ 33 127 TER | 36 127 Kč
3 000 broker
+ 33 127 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 49 691 Kč
0 broker
+ 49 691 TER | 206 608 Kč
156 918 broker
+ 49 691 TER | 49 691 Kč
0 broker
+ 49 691 TER | 52 691 Kč
3 000 broker
+ 49 691 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 33 127 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 393 127 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Vanguard ESG Emerging Markets All Cap UCITS ETF (USD) Distributing? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF