0GZB - BNPP RICI Enhanced Kupfer (ER) EUR Hedge ETC
BNP Paribas Easy · ISIN: DE000PZ9REC4
Naše hodnocení
Podprůměrné ETF
BNPP RICI Enhanced Kupfer (ER) EUR Hedge ETC: TER 1.20% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, malá velikost 4 mil. EUR může být riziko, výborná 1-roční výkonnost 34.8%.
Vhodné pro
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 1.20% sežere významnou část výnosů
- • Risk-averse investory - fond pod 50M EUR má vysoké riziko uzavření
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- DE000PZ9REC4
- Ticker
- 0GZB
- Poskytovatel
- BNP Paribas Easy
- Domicil
- Netherlands
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 1.20%
- Velikost fondu
- 4 mil €
- Replikace
- Synthetic
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2019
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 12.94% | - |
| 3 měsíce | 17.62% | - |
| 6 měsíců | 20.35% | - |
| YTD | -0.42% | - |
| 1 rok | 29.53% | 2.11 |
| 3 roky | 51.83% | 0.88 |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
BNPP RICI Enhanced Kupfer (ER) EUR Hedge ETC se snaží sledovat index RICI Enhanced Copper (EUR Hedged). Index RICI Enhanced Copper (EUR Hedged) sleduje cenu futures kontraktů na měď. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových nákladů) ETC činí 1,20 % p.a.. BNPP RICI Enhanced Kupfer (ER) EUR Hedge ETC je jediným ETC, který sleduje index RICI Enhanced Copper (EUR Hedged). ETC synteticky replikuje výkonnost podkladového indexu pomocí swapu. BNPP RICI Enhanced Kupfer (ER) EUR Hedge ETC je velmi malá ETC s aktivy ve výši 4 mil. EUR pod správou. ETC byla spuštěna 7. srpna 2019 a sídlí v Nizozemsku.
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 16.50% |
| Max. pokles (1R) | -13.24% |
| Max. pokles celkem | -31.75% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 1.20% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 12 000 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 4 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.6/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (1.20% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit BNPP RICI Enhanced Kupfer (ER) EUR Hedge ETC v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do BNPP RICI Enhanced Kupfer (ER) EUR Hedge ETC doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (1.20%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 101 078 Kč
0 broker
+ 101 078 TER | 151 617 Kč
50 539 broker
+ 101 078 TER | 101 078 Kč
0 broker
+ 101 078 TER | 104 078 Kč
3 000 broker
+ 101 078 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 202 156 Kč
0 broker
+ 202 156 TER | 303 234 Kč
101 078 broker
+ 202 156 TER | 202 156 Kč
0 broker
+ 202 156 TER | 205 156 Kč
3 000 broker
+ 202 156 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 303 234 Kč
0 broker
+ 303 234 TER | 454 851 Kč
151 617 broker
+ 303 234 TER | 303 234 Kč
0 broker
+ 303 234 TER | 306 234 Kč
3 000 broker
+ 303 234 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 202 156 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 562 156 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám BNPP RICI Enhanced Kupfer (ER) EUR Hedge ETC? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
SGLN iShares Physical Gold ETC | 12.00% | 28.7 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
SGLD Invesco Physical Gold A | 12.00% | 24.2 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
4GLD Xetra-Gold | 0.00% | 20.8 mld € | +42.02% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF