EL4D - Deka STOXX Europe Strong Value 20 UCITS ETF
Deka ETFs · ISIN: DE000ETFL045
Naše hodnocení
Podprůměrné ETF
Deka STOXX Europe Strong Value 20 UCITS ETF: TER 0.66% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, malá velikost 54 mil. EUR může být riziko, dobře diverzifikováno napříč regiony (Other 30%), výborná 1-roční výkonnost 26.0%.
Vhodné pro
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.66% sežere významnou část výnosů
- • Market timery - ETF vyžaduje long-term přístup (10+ let)
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- DE000ETFL045
- Ticker
- EL4D
- Poskytovatel
- Deka ETFs
- Domicil
- Germany
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.66%
- Velikost fondu
- 54 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2008
- Sledovaný index
- STOXX Europe Strong Value 20
- Právní struktura
- Contractual
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 6.01% | - |
| 3 měsíce | 2.03% | - |
| 6 měsíců | 13.39% | - |
| YTD | 1.22% | - |
| 1 rok | 21.07% | 1.27 |
| 3 roky | 90.07% | 1.17 |
| 5 let | 71.96% | 0.59 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Deka STOXX Europe Strong Value 20 UCITS ETF se snaží sledovat index STOXX® Europe Strong Value 20. Index STOXX® Europe Strong Value 20 sleduje 20 společností s „nejčistší“ hodnotou v Evropě. Hodnotová charakteristika jednotlivých společností je vypočítána analýzou šesti základních ukazatelů, např. poměr cena-zisk, poměr tržní hodnota-účetní hodnota, dividendaový výnos, růst zisku. TER (poměr celkových výdajů) ETF činí 0,66 % p.a.. Deka STOXX Europe Strong Value 20 UCITS ETF je jediným ETF, který sleduje index STOXX® Europe Strong Value 20. ETF replikuje výkon základního indexu úplnou replikací (zakoupením všech složek indexu). dividenday v ETF jsou rozdělovány investorům (čtvrtletně). Deka STOXX Europe Strong Value 20 UCITS ETF je malý ETF se správou aktiv v hodnotě 54 mil. EUR. ETF byl spuštěn 14. března 2008 a sídlí v Německu.
Největší pozice
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Dividendové informace
- Dividendový výnos
- 1.08%
- Dividendy za 12m
- 0.38 EUR
- Frekvence
- Quarterly
- Způsob
- -
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 20.53% |
| Max. pokles (1R) | -22.46% |
| Max. pokles celkem | -60.83% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.66% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 6 600 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 54 mil EUR. Menší fond, sledujte vývoj velikosti.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.2/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.66% TER)
Likvidita: Menší fond - nižší likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Deka STOXX Europe Strong Value 20 UCITS ETF v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Deka STOXX Europe Strong Value 20 UCITS ETF doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.66%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 56 621 Kč
0 broker
+ 56 621 TER | 108 096 Kč
51 474 broker
+ 56 621 TER | 56 621 Kč
0 broker
+ 56 621 TER | 59 621 Kč
3 000 broker
+ 56 621 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 113 243 Kč
0 broker
+ 113 243 TER | 216 191 Kč
102 948 broker
+ 113 243 TER | 113 243 Kč
0 broker
+ 113 243 TER | 116 243 Kč
3 000 broker
+ 113 243 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 169 864 Kč
0 broker
+ 169 864 TER | 324 287 Kč
154 422 broker
+ 169 864 TER | 169 864 Kč
0 broker
+ 169 864 TER | 172 864 Kč
3 000 broker
+ 169 864 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 113 243 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 473 243 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Deka STOXX Europe Strong Value 20 UCITS ETF? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
CSP1 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | 7.00% | 113.6 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
SWDA iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | 20.00% | 108.1 mld € | +6.89% | ★5.0 | Detail → |
VUSA Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Distributing | 7.00% | 42.3 mld € | +3.56% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF