XAD3 - Xtrackers Physical Platinum EUR Hedged ETC
Xtrackers · ISIN: DE000A1EK0H1
Naše hodnocení
Průměrné ETF
Xtrackers Physical Platinum EUR Hedged ETC: TER 0.75% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, malá velikost 75 mil. EUR může být riziko, dobře diverzifikováno napříč regiony (Germany 1%), výborná 1-roční výkonnost 125.3%.
Vhodné pro
- • Domácí bias - evropské firmy jako doplněk ke globálnímu portfoliu
- • Early adoptery - malý fond může nabídnout zajímavou příležitost
Nevhodné pro
- • Dlouhodobé buy-and-hold - TER 0.75% sežere významnou část výnosů
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- DE000A1EK0H1
- Ticker
- XAD3
- Poskytovatel
- Xtrackers
- Domicil
- Jersey
- Měna
- EUR
Struktura fondu
- TER
- 0.75%
- Velikost fondu
- 75 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2010
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | 30.69% | - |
| 3 měsíce | 33.16% | - |
| 6 měsíců | 49.52% | - |
| YTD | -3.72% | - |
| 1 rok | 116.53% | 4.57 |
| 3 roky | 84.61% | 0.92 |
| 5 let | 59.88% | 0.44 |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Spotová cena platiny je cena platiny v amerických dolarech. Měna zajištěna na euro (EUR). TER (poměr celkových nákladů) ETC činí 0,75 % p.a.. Xtrackers Physical Platinum EUR Hedged ETC je největší ETC, která sleduje Platinum (EUR Hedged) index. ETC kopíruje výkonnost podkladového indexu se zajištěným dluhovým závazkem, který je kryt fyzickým držením drahého kovu. Xtrackers Physical Platinum EUR Hedged ETC je malý ETC s aktivy v hodnotě 75 mil. EUR pod správou. ETC byla spuštěna 14. července 2010 a sídlí v Jersey.
Geografické rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 27.46% |
| Max. pokles (1R) | -11.80% |
| Max. pokles celkem | -74.66% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 0.75% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 7 500 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 75 mil EUR. Menší fond, sledujte vývoj velikosti.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 2.2/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (0.75% TER)
Likvidita: Menší fond - nižší likvidita
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Xtrackers Physical Platinum EUR Hedged ETC v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Xtrackers Physical Platinum EUR Hedged ETC doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (0.75%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 64 146 Kč
0 broker
+ 64 146 TER | 115 463 Kč
51 317 broker
+ 64 146 TER | 64 146 Kč
0 broker
+ 64 146 TER | 67 146 Kč
3 000 broker
+ 64 146 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 128 292 Kč
0 broker
+ 128 292 TER | 230 925 Kč
102 633 broker
+ 128 292 TER | 128 292 Kč
0 broker
+ 128 292 TER | 131 292 Kč
3 000 broker
+ 128 292 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 192 438 Kč
0 broker
+ 192 438 TER | 346 388 Kč
153 950 broker
+ 192 438 TER | 192 438 Kč
0 broker
+ 192 438 TER | 195 438 Kč
3 000 broker
+ 192 438 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 128 292 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 488 292 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Xtrackers Physical Platinum EUR Hedged ETC? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
SGLN iShares Physical Gold ETC | 12.00% | 28.7 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
SGLD Invesco Physical Gold A | 12.00% | 24.2 mld € | +43.33% | ★5.0 | Detail → |
4GLD Xetra-Gold | 0.00% | 20.8 mld € | +42.02% | ★5.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (EUR)
Toto ETF je denominováno v EUR. Pokud koruna vůči euru posiluje, část vašeho výnosu "sežere" měnový kurz. Naopak při oslabování koruny získáte navíc.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá. Navíc EUR je pro Čechy relativně stabilní měna.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF