HAMO - Hashdex Crypto Momentum Factor ETN
Hashdex · ISIN: CH1218734544
Naše hodnocení
Nedoporučujeme
Hashdex Crypto Momentum Factor ETN: TER 1.49% je vysoký - doporučuji zvážit levnější alternativy, malá velikost 5 mil. EUR může být riziko, dobře diverzifikováno napříč regiony (Germany 1%), negativní 1-roční výkonnost -40.5%.
Vhodné pro
- • High-risk high-reward - Bitcoin jako spekulativní část portfolia (max 5%)
- • Hedge proti fiat měnám - decentralizované aktivum mimo tradiční finance
- • Tech-savvy early adopters - blockchain jako revoluci
Nevhodné pro
- • Risk-averse investory - Bitcoin má 70%+ drawdowny a extrémní volatilitu
- • Core portfolio - krypto = maximálně 5% satelitní pozice
- • Lidi hledající fundamenty - Bitcoin nemá P/E, cash flow, dividendy
Výkonnost
Detailní informace
Základní informace
- ISIN
- CH1218734544
- Ticker
- HAMO
- Poskytovatel
- Hashdex
- Domicil
- Switzerland
- Měna
- USD
Struktura fondu
- TER
- 1.49%
- Velikost fondu
- 5 mil €
- Replikace
- Physical
- Dividendy
- -
- Rok založení
- 2022
- Sledovaný index
- Crypto
- Právní struktura
- UCITS
Detailní analýza výkonnosti
Výkonnost podle období
| Období | Výnos (CZK) | Výnos/riziko |
|---|---|---|
| 1 měsíc | -3.56% | - |
| 3 měsíce | -35.63% | - |
| 6 měsíců | -15.62% | - |
| YTD | 1.06% | - |
| 1 rok | -42.87% | -0.73 |
| 3 roky | 134.89% | 0.63 |
| 5 let | - | - |
Roční výkonnost (CZK)
Popis fondu
Index Vinter Hashdex Risk Parity Momentum sleduje výkonnost různých kryptoměn. Váhy různých kryptoměn v rámci indexu jsou založeny na paritě rizika a skóre hybnosti. TER (poměr celkových výdajů) ETN činí 1,49 % p.a.. Hashdex Crypto Momentum Factor ETN je jediným ETN, který sleduje index Vinter Hashdex Risk Parity Momentum. ETN kopíruje výkonnost podkladového indexu se zajištěným dluhovým závazkem, který je kryt fyzickým držením kryptoměny. Hashdex Crypto Momentum Factor ETN je velmi malý ETN se správou aktiv v hodnotě 5 milionů eur. ETN byla spuštěna 1. listopadu 2022 a sídlí ve Švýcarsku.
Geografické rozložení
Sektorové rozložení
Rizikovost
| Metrika | Hodnota |
|---|---|
| Volatilita (1R) | 55.88% |
| Max. pokles (1R) | -49.50% |
| Max. pokles celkem | -51.88% |
Detailní hodnocení ETF
Naše expertní analýza ve 5 kategoriích
Hodnocení ETF z pohledu českého investora
Hodnotíme na základě nákladovosti, likvidity, výkonnosti a vhodnosti pro české daňové prostředí. Toto je naše nezávislé hodnocení, ne databázový přehled.
❌ Nedoporučujeme
Toto ETF nedoporučujeme kvůli vysokým poplatkům nebo jiným rizikům. Najděte lepší alternativu.
Nákladovost (TER)
Jak nízké jsou roční poplatky
TER 1.49% znamená, že při investici 1 000 000 Kč zaplatíte ročně 14 900 Kč.
💡 Pro české investory: Za 30 let rozdíl 0.15% v TER znamená ztrátu 45k Kč na každém milionu! Proto doporučujeme hledat ETF s nižším TER.
Velikost fondu
Likvidita a stabilita
Fond spravuje 5 mil EUR. Malý fond - hrozí riziko zrušení při poklesu aktiv.
💡 Pro české investory: Větší fondy mají nižší spread (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou). U mega fondů je spread často 0.01-0.03%, u malých fondů může být 0.5% a víc.
Historická výkonnost
Minulá výkonnost (není zárukou budoucnosti)
⚠️ Upozornění: Historická výkonnost není zárukou budoucích výnosů. ETF kopírují index, takže výkonnost závisí na vývoji trhů, ne na schopnostech managementu.
⚡ Rychlé rozhodnutí
Celkové hodnocení: 1.0/5.0 hvězdiček z pohledu českého investora
Náklady: Vysoké poplatky (1.49% TER)
Likvidita: Malý fond - riziko zrušení
Daňová optimalizace: Distribuční (méně výhodné)
Obchodní informace
Všechny burzy
Podobná ETF
Kde koupit v České republice
Porovnání českých brokerů a reálných nákladů
Kde koupit Hashdex Crypto Momentum Factor ETN v České republice
Srovnání poplatků a dostupnosti u českých brokerů
XTB - Nejlepší pro pravidelné investování
Pro investování do Hashdex Crypto Momentum Factor ETN doporučujeme brokera XTB. Nabízí 0 % poplatky do objemu 100 000 EUR měsíčně, českou zákaznickou podporu a možnost nákupu frakčních podílů. Ideální pro začátečníky i pokročilé investory.
Porovnání poplatků u všech brokerů
| Broker | Poplatek | Min. investice | Automatizace | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
| 🟢 XTB
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Automatické investování | ★ 4.8 /5 | Recenze → |
| 🟣 Portu | 0.24-1 % ročně | Od 500 Kč | Plně automatické | ★ 4.9 /5 | Recenze → |
| 🔵 Trading212
Doporučeno
| 0 % poplatky | Od 1 EUR | Pie portfolia | ★ 4.5 /5 | Recenze → |
| 🟠 DEGIRO | 1 EUR + 0.02% spread | 1 EUR + poplatek | Ne | ★ 4.2 /5 | Recenze → |
| ⚪ Interactive Brokers | 0.05% (min 1.25 EUR) | Bez minima | Částečně | ★ 4.7 /5 | Recenze → |
| 🔴 Fio eBroker | 0.25% (min 15 Kč) | Cena 1 podílu | Ne | ★ 3.5 /5 | Recenze → |
💰 Celkové náklady za 10 let investování
Kolik celkem zaplatíte na poplatcích za 10 let pravidelného investování do tohoto ETF?
ℹ️ Simulace zahrnuje: poplatky brokera + TER fondu (1.49%) + předpokládaný růst 7% ročně
| Měsíční investice | XTB | Portu | Trading212 | DEGIRO |
|---|---|---|---|---|
| 10 000 Kč/měsíc Za 10 let: 1 200 000 Kč investováno | 124 280 Kč
0 broker
+ 124 280 TER | 174 326 Kč
50 046 broker
+ 124 280 TER | 124 280 Kč
0 broker
+ 124 280 TER | 127 280 Kč
3 000 broker
+ 124 280 TER |
| 20 000 Kč/měsíc Za 10 let: 2 400 000 Kč investováno | 248 561 Kč
0 broker
+ 248 561 TER | 348 652 Kč
100 092 broker
+ 248 561 TER | 248 561 Kč
0 broker
+ 248 561 TER | 251 561 Kč
3 000 broker
+ 248 561 TER |
| 30 000 Kč/měsíc Za 10 let: 3 600 000 Kč investováno | 372 841 Kč
0 broker
+ 372 841 TER | 522 979 Kč
150 137 broker
+ 372 841 TER | 372 841 Kč
0 broker
+ 372 841 TER | 375 841 Kč
3 000 broker
+ 372 841 TER |
💡 Příklad: Při investování 20 000 Kč měsíčně po dobu 10 let:
• Investujete celkem: 2 400 000 Kč
• S XTB zaplatíte: 248 561 Kč na poplatcích
• S Fio eBroker: 608 561 Kč na poplatcích
• Rozdíl: 360 000 Kč ušetříte!
Časté otázky
Mohu koupit frakční podíl tohoto ETF? ▼
Je toto ETF dostupné na všech českých brokerech? ▼
Proč ne Fio eBroker, když je to česká banka? ▼
Nevyhovuje vám Hashdex Crypto Momentum Factor ETN? Zvažte tyto alternativy
Pokud vás zajímají podobná ETF ve stejné kategorii, porovnali jsme pro vás 3 nejpopulárnější alternativy.
| ETF | TER | Velikost | Výnos 1Y | Hodnocení | |
|---|---|---|---|---|---|
BITC CoinShares Physical Bitcoin | 25.00% | 1.4 mld € | -18.26% | ★3.0 | Detail → |
BTCW WisdomTree Physical Bitcoin | 15.00% | 1.1 mld € | -18.16% | ★4.0 | Detail → |
BTCE Bitwise Physical Bitcoin ETP | 200.00% | 869 mil € | -19.45% | ★2.0 | Detail → |
Daňové hledisko pro české investory
Co potřebujete vědět o zdanění tohoto ETF v ČR
Jak danit toto ETF v České republice
Hodnocení z pohledu českého investora
Distribuční ETF - dividendy se zdaňují
Dividendy podléhají 15% srážkové dani a musíte je každoročně uvést v daňovém přiznání. Pro české investory je výhodnější akumulační verze stejného ETF, pokud existuje. Distribuční ETF má smysl pouze pokud chcete pravidelný pasivní příjem.
💡 Tip od editora: Pokud hledáte dlouhodobou investici, zvažte akumulační verzi tohoto ETF. Ušetříte čas s daňovým přiznáním a kompoundování výnosů bude efektivnější.
3letý časový test - osvobození od daně
Při držení 3 roky a více je zisk z prodeje zcela osvobozen od daně z příjmu. Toto je klíčová výhoda dlouhodobého investování v České republice.
Příklad: Zisk 100 000 Kč po 2 letech = daň 15 000 Kč. Stejný zisk po 3 letech = daň 0 Kč. Proto doporučujeme investiční horizont minimálně 5 let.
Měnové riziko (USD)
Toto ETF je denominováno v USD. Americký dolar historicky posiloval vůči koruně, což pro české investory znamenalo dodatečný výnos. Není to ale zaručeno do budoucna.
Náš názor: Pro investiční horizont 10+ let je měnové riziko zanedbatelné. Kurzy se v dlouhodobém horizontu vyrovnávají a diverzifikace do zahraničních měn je zdravá.
💼 Praktické rady pro české investory
- • Automatizujte investice: Nastavte si pravidelný měsíční nákup (DCA strategie) - snížíte riziko špatného načasování
- • Evidujte nákupy: Excel se vstupními cenami vám usnadní výpočet daně při prodeji
- • Dlouhodobý horizont: Minimálně 5 let, ideálně 10-20 let pro maximální efekt compoundingu
Související články
Nejlepší ETF
Všechny kategorie ETF
Kde koupit ETF
Srovnání brokerů
Srovnání ETF
Porovnejte ETF